Como configurar uma faculdade Fundo Fiduciário 529
Um plano de poupança 529 faculdade fornece uma maneira preferida de impostos para poupar para a educação superior. Estes planos são oferecidos por um número de estados, empresas de investimento e instituições de ensino, e oferecem uma variedade de opções de investimento. Enquanto os depósitos a um plano de 529 não são dedutíveis nos impostos no nível federal, muitos estados oferecem deduções fiscais para os planos patrocinados pelo Estado. O estudante não é tributado sobre as contribuições ou lucros, quando o dinheiro é retirado para despesas educacionais qualificados.
Escolha um provedor de plano. Há centenas de 529 opções de plano, por isso considero suas metas de poupança, opções de investimento, taxas e recursos adicionais, como a retirada contribuição automática e deduções fiscais estaduais. (Veja o site do College Savings Planos de rede em Recursos.)
Reúna o seu depósito inicial. A maioria dos planos de ter um mínimo de $ 25 a $ 500, mas isso pode ser reduzida ou dispensada se você se inscrever para depósitos automáticos regulares.
Abra uma conta. A maioria dos 529 planos podem ser abertas on-line, mas os bancos e empresas de investimento podem oferecer serviços de abertura de conta em agências físicas. Você vai precisar de um número de Segurança Social e prova de sua identidade, como carteira de motorista ou cartão de identificação emitido pelo Estado.
Escolha um beneficiário. Se você não sabe quem é o beneficiário é, no entanto, citar-se como o beneficiário. Você pode mudar este em uma data posterior, se necessário.
Configure depósitos iniciais e subsequentes. Na maioria dos casos, você pode escolher entre duas opções principais: retirada automática de uma conta corrente ou poupança ou enviando um cheque.
Selecione uma opção de investimento. Este é o lugar onde seu dinheiro vai para o primeiro e quaisquer depósitos adicionais. Você pode alterar essa opção mais tarde, se o investimento não funcionar como previsto ou se as alterações de estratégia de investimento.
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