Como determinar liquidez adequado

Configurar uma planilha de suas despesas mensais. Posto despesas de crítica para o menos importante. Dessa forma, se você precisa cortar gastos, você é rapidamente capaz de avaliar onde, o quê e quanto você pode economizar, eliminando despesas inferiores classificados.

Analisar o seu rendimento de todas as fontes usando sua planilha. Por exemplo, você pode ter rendimentos de fundos de investimento, ações ou imóveis para alugar. Leve em conta onde seu dinheiro está sendo investido e que tipo de investimentos que você está fazendo. Além disso, avaliar o retorno percentual por cada investimento e se ou não seus retornos de investimento são tributados como ganhos de capital ou de renda.

Desenvolva a sua lista de ativos. Liste estes ativos de acordo com nível de liquidez de menos líquido para mais líquido. Por exemplo, sua casa é um ativo não-líquido, o que significa que não poderia vendê-lo imediatamente para levantar de caixa necessários no entanto, sua carteira de ações podem ser liquidados imediatamente. Além disso, determinar o valor de mercado actual dos activos. Esta informação fornece-lhe uma foto de seu atual nível de liquidez que você usa para avaliar quais os activos que oferecem vantagens fiscais e são menos prejudiciais para o seu plano de aposentadoria futuro.

Compilar todos os dados que você tem de sua planilha de despesas, rendimentos e bens. Calcular a quantidade de dinheiro que você precisa na mão para cobrir as despesas durante seis meses. Se você não tem essa quantidade na mão no momento, avaliar quais as despesas que você pode cortar a fim de começar a guardar dinheiro. Além disso, tentar mover mais ativos em investimentos que geram ganhos em vez de receita ordinária de capital para reduzir os impostos, aumentando assim a renda disponível.

Compilar todas as informações a partir de cima para o seu negócio, e adicionar à lista de ativos suas contas a receber e estoques. Também adicionar suas contas a pagar à sua lista de despesas. Suas contas a receber é um ativo que pode fornecer dinheiro imediato deve eventos ditar. Suas contas a pagar pode ser renegociados com os seus vendedores e fornecedores. Por exemplo, você pode ser capaz de estender termos, elaborar um cronograma de pagamento ou reduzir as condições de juros pago.

Organize sua folha de despesas do mais para o menos importante. Se você precisar fazer cortes para gerar mais dinheiro na mão, então você é capaz de avaliar de forma eficiente os cortes apropriados, juntamente com a quantidade de dinheiro guardado.

Montar o seu balanço, que inclui ativos e passivos. Você pode executar qualquer uma relação atual - que é calculado pela divisão do ativo pelo passivo - para determinar a liquidez. Uma fórmula melhor é a "razão de fluxo de caixa operacional." Este é determinado pela divisão do fluxo de caixa operacional por passivos e ajuda a determinar se ou não a vender ativos, como suas contas a receber, a fim de levantar dinheiro. Por exemplo, se os fluxos de caixa operacionais atuais são para baixo e você precisa de dinheiro para substituir o equipamento, a fim de aumentar a produção e reduzir os custos, em seguida, vendendo recebíveis seria uma alternativa, a fim de levantar dinheiro para a expansão.

Ao determinar o seu fluxo de caixa à relação de passivos, projetar sua previsão de vendas. Isso pode ser feito por base dados históricos de vendas, juntamente com as condições económicas / comerciais históricos semelhantes que existem atualmente. Uma vez que esta projeção é concluída, você pode estimar suas necessidades de liquidez ao longo dos próximos seis a 12 meses.