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Como determinar a estabilidade financeira de uma empresa de pequeno porte

Credores, parceiros de negócios, funcionários atuais e potenciais e gestão têm interesse em determinar a estabilidade financeira de um pequeno negócio. Mudanças nas preferências dos clientes, cenário competitivo e fatores macroeconômicos afetam fortemente as pequenas empresas, porque eles geralmente não têm os recursos financeiros para lidar com mudanças rápidas. Determinar a estabilidade financeira de uma empresa de pequeno porte, examinando a sua rentabilidade, liquidez e nível de endividamento global.

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Avaliar a rentabilidade, que é um componente-chave da estabilidade financeira, porque as empresas rentáveis ​​gerar caixa livre. Ao contrário das grandes empresas públicas, as pequenas empresas não têm pronto acesso aos mercados de dívida e de capital para levantar fundos para compensar as perdas. A margem de lucro bruta é o lucro bruto dividido pela receita, e a taxa de lucro líquido é o lucro líquido dividido pelas vendas. O lucro bruto é vendas menos o custo dos produtos vendidos e lucro líquido é o lucro bruto menos todas as outras despesas.

Procure sinais de choppiness nas proporções, como eles podem indicar problemas financeiros subjacentes. Um negócio estável mostrará bruta consistente e rácios de lucro líquido, e as empresas bem administradas vai mostrar um crescimento ano-a-ano em vendas e lucros. Por exemplo, se a taxa de lucro bruta é constante ao longo do tempo, mas a taxa de lucro líquido é todo o mapa, pode haver um problema na forma como as despesas estão a ser geridos. Se as vendas crescem em cinco por cento, em seguida, os lucros brutos e líquidos também deve crescer pelo menos cinco por cento.

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Avaliar a liquidez, que é a capacidade de uma pequena empresa para pagar suas contas a curto prazo. O rácio actual é igual ao ativo circulante dividido pelo passivo circulante. Embora as pequenas empresas são susceptíveis de ter índices elevados de corrente, uma proporção maior do que deve ser um bom indicador da estabilidade financeira. empresas líquidos têm maior flexibilidade operacional durante tempos econômicos difíceis.



Calcule as contas a receber razão dias, que mede a liquidez e eficiência gerencial. A proporção é igual a 365 dividido pelo rácio de vendas líquidas para contas a receber. A alta taxa de significa que a empresa não está a recolher as suas contas pendentes com rapidez suficiente, o que amarra dinheiro valiosa necessário para cobrir as despesas. Contas faixas receber a quantidade de vendas comprados a crédito que não tenham sido liquidadas em dinheiro.

Determinar o nível global da dívida, que deve ser baixo para um negócio financeiramente estável. Duas razões comuns são o rácio dívida-ativos, que é a dívida total dividida pelo total de ativos, eo rácio vezes o interesse de se conseguir, que é o lucro operacional dividido pelas despesas de juros. O lucro operacional é despesas operacionais vendas menos.

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