Como definir Estabilidade Financeira in Business

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Antes de analisar as demonstrações financeiras, vamos primeiro olhar como um especialista define a estabilidade financeira no negócio. Warren Buffet, o segundo homem mais rico da América (Forbes Magazine, “400 americanos mais ricos”, 2009) e um investidor de grande sucesso, pesquisas e identifica empresas financeiramente estáveis ​​e rentáveis ​​através da análise de sua “vantagem competitiva duradoura.”

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Buffet identifica empresas com “vantagem competitiva duradoura” fazendo a seguinte: Será que a empresa vende um produto ou serviço único? É a empresa que o comprador de baixo custo ou vendedor de um produto ou serviço que as pessoas consistentemente precisa? Exemplos de tais empresas incluem Coca-Cola e Kraft, que vendem produtos exclusivos, e empresas como a Wal-Mart e Costco, que são compradores de baixo custo e vendedores de bens de consumo popular. Buffet investe em empresas duráveis ​​que fabricam produtos competitivos em uma base consistente (por exemplo, a Kraft tem sido no negócio de alimentos desde 1903, quando vendeu primeiro queijo) que produzem lucros consistentes. Buffet também gosta de investir em empresas em uma base de longo prazo, em vez de para o ganho de curto prazo.

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Vamos dizer que você usa estratégia de “durável vantagem competitiva” de Buffet para selecionar empresas para investimento em potencial. Seu próximo passo é rever as demonstrações financeiras das empresas para avaliar a sua condição financeira.

Uma maneira você pode obter demonstrações financeiras de uma empresa de capital aberto é através do site Securities and Exchange Commission os EUA. Sob seus “Arquivamentos Formas”, você pode acessar o banco de dados EDGAR seleccionando‘Procurar arquivamentos da Companhia’, depois‘da Empresa e Nome do Fundo’, que irá pedir-lhe para introduzir o nome da empresa que você está pesquisando. Você precisa selecionar o documento chamado “10K” da lista de vários relatórios. O 10K é o relatório anual da empresa, que apresenta demonstrações financeiras.

Uma vez que você tenha baixado o 10K, você deve rever a “Demonstração de Resultados”, “Balanço” e “Fluxo de Caixa”. Mantendo a ênfase de Buffet em “consistência” em mente, tente usar seus critérios para identificar um financeiramente estável e rentável empresa: a empresa deve ter ganhos consistentes e lucros growth- consistente alta bruta margins- realizar consistentemente pouca ou nenhuma dívida-e consistente não tem que gastar grandes quantias de dinheiro em pesquisa e desenvolvimento. É melhor para analisar as demonstrações financeiras de uma empresa ao longo dos últimos cinco a dez anos para ter uma melhor noção do desempenho global da empresa.

Além de analisar as demonstrações financeiras, investidores como Buffet também gostaria de realizar a análise de relação de avaliar rapidamente a saúde financeira de uma empresa. Yahoo! Finanças apresenta um website ferramentas de pesquisa que explica como calcular rácios de gestão de ativos, rentabilidade, liquidez e alavancagem usando dados de demonstrações financeiras. Essas proporções são bastante útil para determinar a estabilidade financeira de uma empresa.