Como levar as pessoas a pagar suas contas

O fluxo de dinheiro é vital para qualquer negócio e é um muitas vezes uma simples transação. Esforços feitos para ter clientes pagar contas pendentes são parte da função de contas a receber. Esta é uma consideração para qualquer empresa que oferece produtos e serviços antes de ocorrer o pagamento, e uma gestão eficaz das contas a receber aumenta o seu capital de giro. processamento de pagamentos, gestão de crédito e cobrança são os três processos básicos para contas a receber e cada um tem um impacto quando você está tentando obter um cliente a pagar.

Pode ser conveniente para o seu cliente atrasado para pagar usando um método que você não oferecem atualmente. Uma empresa que tradicionalmente aceita cheques e dinheiro pode achar que alguns clientes preferem pagar com cartão de crédito e liquidar as suas contas mais prontamente quando esta é uma opção. Isto tem a vantagem de off-loading o fardo de crédito de sua empresa para empresa de cartão de crédito do seu cliente. Esta segurança pode compensar todas as taxas bancárias que você encontra com um plano de processamento de cartão de crédito.

Ter uma política de empresa para gestão de crédito, comunicá-la aos seus clientes e fazer cumprir as suas disposições em tempo hábil vai ajudar seus esforços de cobrança de dívidas em todas as fases. Sua fatura deve indicar vendas e condições de pagamento, tais como quanto e quando a pagar, e que métodos de pagamento você aceita. Sua política de coleções deve detalhar as ações que você vai tomar e quando você vai levá-los, uma vez que ocorre um não-pagamento. Cinco dias após o vencimento, por exemplo, sua política pode ser para chamar o cliente, e aos 30 dias, pedidos subseqüentes são mantidos pendentes de pagamento em atraso.

Entrando em contato com um cliente que lhe deve dinheiro é uma função de serviço ao cliente. Não importa o quão estranha ou desconfortável, você quer manter a boa vontade de seu cliente para melhorar suas chances de pagamento. Seu contato inicial deve confirmar a ordem original e inquirir sobre problemas com a ordem ou fatura. A Fundação Credit Research relata que, historicamente, os pagamentos em atraso média entre 7 e 9 dias em todos os setores. Seja flexível quando você pode sobre o pagamento parcial, já que, na pior das hipóteses, receber algum dinheiro do cliente é melhor do que nenhum.

Suas chances de recebimento dos pagamentos melhora quando você começar o cliente para discutir a conta. Em pessoa é mais eficaz, mas também demorado. Telefonemas pode abrir a discussão de uma forma que uma carta ou e-mail não pode, e uma chamada pode deixá-lo responder dinamicamente à situação de seu cliente. Ter todas as informações em mãos quando ligar. Deixe o seu cliente sabe quando você vai estar em contato novamente e acompanhamento. Use suas coleções pretende estabelecer o ponto onde você transformar o seu problema contas para uma agência de cobrança ou o seu advogado.