Como fazer projeções de fluxo de caixa

O seu negócio medidas de fluxo de caixa quanto os movimentos de dinheiro dentro e fora de seu negócio a cada mês. O fluxo de caixa é diferente de um relatório receita / despesa simples em que os negócios de fluxo de caixa única com a receita real entrando e saindo e não leva em conta outras transacções financeiras de crédito ou. Projetar seu fluxo de caixa em uma base regular para antecipar e resolver todos os problemas e planejar suas finanças empresariais.

Examine seu orçamento. Olhe para as fontes de renda que você espera para o ano e determinar como você vai dividir esse resultado durante cada mês do ano.

Faça uma coluna em um pedaço de papel ou em seu software de planilha para cada mês. Anote o rendimento esperado de cada fonte para cada mês. Por exemplo, se você espera que o dinheiro de uma concessão em janeiro, fevereiro e março, mas não o resto do ano, escreva o quanto o dinheiro da concessão você espera nas colunas de janeiro, fevereiro e março. Adicione o rendimento esperado para cada mês e gravar o total sob a coluna para esse mês.

Ir uma linha e começar a controlar suas despesas antecipadas. Se você tiver despesas, como aluguel no seu espaço de escritório ou salários para empregados executivos fixo, listar a mesma quantidade em cada mês para essa despesa. Por exemplo, se você pagar um executivo $ 5.100 por mês, liste que a despesa sob a coluna para cada mês do ano. Adicionar as despesas esperadas para esse mês e registre o total sob a coluna para esse mês.

Subtraia o total esperado despesas do rendimento total esperado para determinar o seu fluxo de caixa projetado para esse mês.

Plano para resolver problemas. Se a sua projeção de fluxo de caixa para um determinado mês é negativo, decidir como lidar com o problema antes do tempo. Por exemplo, você pode usar a sua linha de crédito ou fazer captação de recursos extra antes daquele mês para aumentar o seu fluxo de caixa.

Recalcular sua projeção de fluxo de caixa em uma base mensal ou trimestral para se certificar de que você tem os dados mais precisos.