Fórmula para o fluxo anual de caixa

As empresas geralmente criar um fluxo de caixa operacional em uma base mensal ou trimestral. É uma boa idéia para fazer um no final do exercício, bem como para avaliar o sucesso financeiro global do negócio e saúde. Em um artigo para a revista “Forbes”, Rick Wayman afirma que uma demonstração de fluxo de caixa operacional é uma das melhores maneiras de aprender sobre sua linha de fundo, porque é difícil de manipular os resultados.

Para criar um fluxo de caixa, você vai precisar de informações sobre a sua actividade financeira ao longo do ano. Informações para reunir pode incluir declarações mensais ou trimestrais de fluxo de caixa, extratos bancários, registros contábeis ou recibos. Você pode inserir as informações em uma planilha no computador ou fazer os cálculos em um pedaço de papel. Você vai criar um máximo de 15 colunas na planilha ou papel.

Quando você cria uma demonstração de fluxos de caixa, você subtrai a soma de suas despesas de negócio a partir da soma do rendimento auferido (renda Despesas = Fluxos de Caixa) - a planilha que você construir vai ajudá-lo a fazer precisamente isso. Começando na segunda coluna, rotulá-la “Start-up” se você tem um novo negócio. Sobre as 12 colunas seguintes, escrever meses do ano, começando com o primeiro mês de seu ano fiscal. Alternativamente, você pode rotular as colunas com os quatro trimestres do ano. Escrever “Total” na última coluna. Começando com a segunda linha na primeira coluna, escreva “Iniciando saldo em dinheiro.” Rotular as seguintes linhas: “/ fluxo de renda de dinheiro”, “Disponível Saldo de Caixa”, “Despesas / saída de caixa”, “Usos empréstimo”, “Total de Caixa saída”e‘Saldo final de caixa’Você vai precisar para criar as seguintes sub-linhas sob‘Receitas / fluxo de caixa.’:‘Vendas’,‘Contas a Receber Coleções’,‘dinheiro em forma’,‘investimento do proprietário’,“empréstimo . os rendimentos”e‘total de caixa de afluxo’sob a‘Despesa / saída de caixa’linha, criar as seguintes sub-linhas:‘Despesas / caixa Saída’linha:‘compras de estoque’,‘despesas totais de caixa operacional’,“pagamentos de empréstimo, ”‘As compras de Capital’e‘desenhar do proprietário.’

Se você começou o negócio este ano, a quantidade que você iria entrar na “Coluna Start-up” é de R $ 0. Caso contrário, digite o saldo de caixa para cada respectivo mês ou trimestre, adicione os números e digite a soma na coluna “Total”. Você vai precisar adicionar os valores inscritos em cada linha e de entrada a soma na coluna “Total”. Digite os fundos que você recebeu de recebimentos reais nas “vendas” sub-linhas, sob a linha de “Receitas / Fluxo de Caixa”. Digite a quantidade de dinheiro que você espera receber, se houver, com as vendas feitas nas “Contas a Receber Coleções” sub-linhas. Em o “investimento do proprietário” sub-linhas, digite o valor que investir no negócio, se houver. Se você tem um empréstimo de negócio, insira a quantidade de dinheiro usado para ele no “Empréstimo” sub-linhas. Adicione todos os números digitados no “Renda / Fluxo de Caixa” sub-linhas e introduzir o resultado na linha “Total Caixa Inflow”.

Como quando você calculou a renda, você vai precisar adicionar os valores inscritos em cada linha e de entrada a soma na coluna “Total”. Digite o valor gasto em mercadoria e estoque nas “compras de estoque” sub-linhas. Entrada a soma de todas as suas despesas fixas, periódicos e variáveis ​​sob o mês ou trimestre apropriada nas “despesas totais de caixa operacional” sub-linhas. Se você tem um empréstimo de negócio, insira o valor que você paga para o principal, acrescido de juros no “pagamentos de empréstimo” sub-linha. Se você fez qualquer grandes compras durante o ano, digite os valores nas colunas correspondentes e “compras de capital” sub-linhas. Digite a quantidade de dinheiro de sua empresa que você usou para despesas pessoais, se houver, nos “desenhar do proprietário” sub-colunas. Se você usou um empréstimo de negócio para ajudar a financiar os custos de arranque, compras de estoque ou para comprar um edifício, insira esse valor na "empréstimo Uso" linha. Adicione os totais das “Despesas / saída de caixa” sub-linhas e o “Empréstimo Use” linha e digite a soma na linha “Total Caixa Saída”.

Subtrair o total inscrito na linha “Total Caixa Saída”, que representa as suas despesas anuais, do total no “total de caixa Inflow” linha, o que representa o seu rendimento anual. Escrever a soma na linha “Saldo final de Caixa” (total de caixa Inflow- total de caixa Saída = Saldo final de Caixa). Esse montante representa o fluxo de caixa anual.