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Como calcular o IRA Earnings

Os investidores sempre querem saber o quão bem os seus investimentos estão executando. Cálculo dos ganhos em sua conta de aposentadoria individual (IRA) é tão simples como olhar para a diferença entre o que você contribuiu e o valor existente. No entanto, os investidores preocupados com a remoção de contribuições excesso de contas IRA terá de determinar o montante do excesso contribuição ganhou enquanto em conta. O IRS penaliza contribuições excesso com um imposto de 6 por cento composto anualmente por cada ano que o excesso permanece na conta.

Coisas que você precisa

  • formulário 5498

  • Vídeo: 38% of the S&P500 Has Earnings...

    declaração IRA atual

  • Vídeo: Quantos por cento é um quarto de um salário - Regra de três simples

    Lápis
  • Papel

  • Vídeo: The Tax Free Tour - (vpro backlight documentary - 2013)

    Calculadora


  • Leia Form 5498, que é enviado pelo custodiante IRA para você e registros com o valor que contribuiu para o IRA. regulamentos do IRS a partir de 2010 permitir contribuições de até US $ 5.000 de rendimentos do trabalho, ou US $ 6.000 se você estiver sobre a idade de 50. Qualquer coisa acima desses limites é um excesso de contribuição.



  • Anote a quantidade do excesso de contribuição. Para este exemplo, suponha que você contribuiu com um excesso de US $ 1.000.

  • Calcule a porcentagem de sua contribuição sobre: ​​$ 1.000 / $ 5.000 = .20. Este é um 20 por cento sobre a contribuição.



  • Chame o custodiante IRA sobre o número localizado na declaração e descobrir o valor do IRA no dia anterior à contribuição e o valor mais recente. Escrever esses valores para baixo. Suponha que o valor IRA foi de US $ 10.000 no dia anterior ao novo, ao longo contribuição e que o valor mais recente é de R $ 16.120.



  • Subtrair o primeiro valor a partir do valor de sair: $ 16.120 - $ 10.000 = $ 6.120.

  • Subtrair a contribuição feita durante este período a partir da diferença de valores: $ 6.120 - $ 6.000 = $ 120. Este é o total de ganhos para o período.

  • Multiplique o percentual de contribuição sobre os ganhos totais para o período de descobrir a porcentagem dos ganhos atribuídos à contribuição sobre: ​​20% x $ 120 = $ 24. Seus mais de salário de contribuição é de R $ 24 e precisa ser removido com a contribuição de novo.

Vídeo: The rule of 72 for compound interest | Interest and debt | Finance & Capital Markets | Khan Academy

dicas avisos

  • O IRS tem limites de contribuição que estão em fases com base no resultado a partir de 2010. servidores de dados único cobertos por planos de empregador pode contribuir plenamente se a renda bruta ajustada é inferior a US $ 56.000. Renda entre US $ 56.000 e US $ 66.000 pode dar uma contribuição parcial. casais que arquivam comum com um dos cônjuges coberto por planos de empregador pode fazer contribuições completos se a renda bruta ajustada é existir menos de US $ 89,000- contribuições eliminação progressiva com renda entre US $ 89.000 e US $ 109.000. Casais não abrangidos por qualquer plano de empregador tem uma agenda eliminação entre US $ 167.000 para US $ 177,000- não há limites para servidores de dados único sem cobertura empregador.
  • Fale com um consultor fiscal, se você está preocupado sobre a contribuir para uma IRA se você cair dentro dos níveis de renda eliminação.
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