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Como calcular um retorno Year-to-Date em um fundo mútuo

Investir em fundos de investimento pode ser uma maneira poderosa para construir o seu rendimento ao longo do tempo. Através de fundos mútuos que você pode ganhar juros sobre o dinheiro que você investir e mitigar o risco, investindo em uma ampla série de ações, selecionadas pelo gestor do fundo.


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É importante, como um investidor, que você será capaz de fazer alguns cálculos básicos para que você possa acompanhar o progresso de seus investimentos e, se necessário, alterar o seu curso. Um cálculo importante cada investidor de fundo mútuo deve ser capaz de fazer é retornos year-to-date.

Cálculos Year-to-date



  • Determinar quanto dinheiro você tem investido em seu fundo mútuo para o período do seu cálculo. Por exemplo, se você colocar em US $ 50 por mês cada mês, durante seis meses, em seguida, suas contribuições year-to-date é de US $ 300. Adicionar o seu saldo anterior como parte deste valor, se for o caso. Por exemplo, se você já tinha US $ 1000 na conta no início do ano, em seguida, esse número seria de $ 1300.

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    Determinar o saldo da sua conta, e subtrair suas contribuições de esse montante. Se o saldo é de US $ 1380, então você receberia US $ 80 a partir deste cálculo. Se o saldo é de US $ 1250, então você obtém - $ 50 a partir deste cálculo.

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    Divida a quantidade que você determinou na etapa dois por sua contribuição year-to-date mais o equilíbrio anterior determinado na etapa um. Para o propósito deste exemplo, você iria obter qualquer 0,0615 ou -.0385. Multiplique esse número por cento para determinar seus retornos year-to-date. Neste caso, os retornos year-to-date são 6.15 por cento para o primeiro exemplo ou -3,85 por cento para o segundo exemplo.

dicas avisos

  • Este é um método simples de rastrear seus retornos year-to-date para medir num relance o quão bem o seu investimento do fundo mútuo está fazendo. Há cálculos mais complexos que levam em consideração composição diária e como muito ou pouco interesse contribuições mais recentes teriam sido obtidos, mas este método é uma boa indicação de tendências gerais de desempenho para o ano.
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