Quando alguém passa e você recebe um benefício de morte de alguma forma, o valor do benefício geralmente não é tributável e não precisa ser relatado em seus impostos. Há algumas exceções, entretanto. Nesses casos, a forma que você precisa geralmente será enviado a você pela instituição a pagar o benefício de morte.
Um pagamento de quantia de seguro de vida não é tributável. No entanto, quando produto de seguro de vida são pagos em parcelas, ou mantido por um tempo de documentação pendente, o dinheiro pode ganhar juros. Este interesse é tributável e é relatado como quaisquer outros rendimentos de juros sobre seu retorno de imposto. Produto de uma apólice de seguro de vida também podem ser tributados se você recebeu a política em troca de um pagamento. Você será enviado um formulário IRS 1099 pela seguradora, que você deve anexar à sua declaração de imposto.
benefícios de morte tributáveis incluem juros ou banco de dividendos auferidos por bens herdados após a data da morte. As retiradas de um cliente de aposentadoria herdada como um 401 (k) ou IRA tradicional também são tributáveis. Em cada caso, a instituição financeira que controla o ativo deve enviar o formulário apropriado 1099. Além disso, se você vender um ativo de capital herdado como ações ou imóveis para mais de seu valor na data da morte, o ganho é tributável. Os ganhos de capital são relatados em seu retorno de imposto usando programação D, “mais e menos valias”.
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