O beneficiário deve impostos sobre uma política de seguro de vida?

pagamentos de montante fixo não estão sujeitas ao imposto de renda. Então, quando você recebe um benefício de morte como um montante fixo, você não precisa reivindicar este montante como a renda em seu retorno de imposto. O benefício de morte pode ser gasto de qualquer maneira que você escolher. Você pode receber um W-9 da companhia de seguros, mas nenhum do dinheiro será relatado como renda para o IRS.

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A seguradora pode investir o benefício de morte na conta geral da seguradora. A conta geral é composta de títulos e investimentos em obrigações semelhantes. Os investimentos da seguradora gerar renda de investimento. Então, se a companhia de seguros tem investido o benefício de morte, você pode ser obrigado a pagar impostos sobre os juros auferidos. Este dinheiro é tributado como renda de investimento sujeitos ao imposto de renda ordinária.

A companhia de seguros faz pagamentos a você como beneficiário em determinadas situações. Estes pagamentos em sua maioria representam um retorno do benefício de morte (e não é, portanto, tributável). Uma pequena porção, geralmente 5 por cento ou menos, constitui interesse em um pagamento de anuidade. Essa receita financeira pequena será relatado como renda e os impostos são devidos sobre este valor.

Independentemente de como você recebe o benefício de morte, que normalmente é incluído no cálculo para determinar se os impostos imobiliários são devidos. Se o seguro de vida foi realizada por um fundo de seguro de vida, há os impostos imobiliários será devido. Se a política era propriedade do segurado individual chamado sobre a política, o benefício de morte é incluído no cálculo do imposto sobre imóveis. Se a propriedade é avaliada em mais de US $ 5 milhões, os impostos imobiliários será devido.