Movendo IRA fundos de uma corretora para outra pode ser realizado em uma das duas maneiras, uma sobreposição de IRA ou uma transferência direta. Com um capotamento, os seus fundos são liquidados e você deve reinvestir-los fisicamente com uma corretora diferente. A transferência direta IRA permite transferir seus fundos de uma corretora para outra sem ter que lidar com o dinheiro diretamente, simplesmente preenchendo a papelada necessária.
Contacte o seu atual instituição financeira para obter uma cópia do seu extracto de conta. Para efeitos de uma transferência, a declaração deve ser não mais de 90 dias de idade. Pergunte se existem quaisquer taxas associadas com a transferência de fundos de IRA, ou se a instituição exige qualquer documentação adicional, como uma garantia de assinatura medalhão.
Determinar para qual corretora você quer mover seu IRA, e como você deseja que os seus recursos a serem aplicados. Entre em contato com a corretora para obter os documentos necessários para completar a transferência IRA. Se você estiver movendo fundos para uma nova conta, você precisa abrir a conta neste momento. Se você estiver movendo fundos para uma IRA existente, verifique o número da conta, como você vai precisar dele para completar a transferência.
Leia sobre as formas de transferência IRA e concluí-las com cuidado. Você precisará fornecer informações básicas como nome, data de nascimento, número de segurança social, endereço residencial, número de telefone, e status de cidadania. Em relação ao seu atual IRA, você precisará fornecer o número da conta, o nome eo endereço da corretora onde é realizada, o tipo de investimentos no IRA, e seu valor aproximado. Você precisará especificar o tipo de transferência IRA você está executando, por exemplo, Roth para Roth ou tradicional ao tradicional, bem como a forma como você quer que os fundos investidos na nova conta. Identificar beneficiários primárias e / ou secundárias ou tutores, e assinar e datar as formas onde indicado.
Devolver os formulários preenchidos, juntamente com a sua garantia extrato da conta e assinatura, se necessário, para a corretora. Preencher e assinar qualquer documento adicional que é necessário, e começar a fazer contribuições para o seu novo IRA. Em aproximadamente duas a seis semanas, a transferência deve ser completa.
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