O rendimento médio de um Fundo Mútuo em um ano

Os fundos mútuos pode ser gerido de forma activa por um gestor de fundos ou eles podem ser projetados para espelhar a ações ou títulos índice, como a SP 500. De acordo com o Motley Fool, fundos de gestão ativa têm fundos de índice historicamente desempenho inferior a uma média de 2 por cento ao ano. Em outras palavras, os fundos destinados a acompanhar de perto um índice melhor desempenho, em média, do que os fundos que têm gestores que fazem buy ativa e vender decisões.

Embora existam milhares de fundos diferentes, a maioria dos fundos de investimento cair em algumas categorias básicas. fundos de crescimento investir em empresas menores, que reinvestir lucros para o crescimento. De acordo com a Morningstar, ações de crescimento cresceu uma média de 4 por cento ao ano nos últimos cinco anos a partir de 2010. fundos da Blue Chip investir em grandes empresas que pagam dividendos aos investidores. Durante este mesmo período, este grupo de ações cresceu a uma taxa anual de 2 por cento. fundos de renda investir em obrigações e outros títulos de geração de renda. A maioria dos fundos de obrigações ganhou cerca de 6 por cento durante este mesmo período de cinco anos.

desempenho do fundo pode ser impactado por encargos de vendas chamadas cargas. A-fundo carregado é um fundo que cobra uma taxa de vendas inicial. A taxa média de vendas de fundos carregados é de cerca de 5 por cento. Assim, se você comprar um-fundo carregado, o seu primeiro desempenho no ano começará com uma perda de 5 por cento.

Muitos fundos de hoje não têm cargas de vendas, mas todos os fundos têm despesas, que normalmente são deduzidos do desempenho do fundo. Despesas incluem comissões de gestão, comissões de corretagem e custos administrativos. Estas taxas são expressas por rácio de despesas do fundo. Por exemplo, se um fundo que cresce 10 por cento em um ano tem um rácio de despesas de 2 por cento, os investidores receberão 8 por cento para o ano. Assim, os fundos com relações de despesa mais baixos tendem a superar os fundos com as despesas mais elevadas.