Como comparar fundos mútuos

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Recuperar os prospectos para os fundos de investimento será comparando. Além disso, registrar em um site financeiro que tem informações de fundos mútuos e números.

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Encontrar o objetivo e as metas para o fundo. Este é geralmente nas primeiras páginas do prospecto. Compare o que o fundo está autorizado a investir, e que o fundo geralmente investe. Nota: a diferença é que o fundo normalmente faz, eo que o fundo não pode legalmente fazer. Por exemplo, um fundo pode ser impedido de compra de títulos internacionais o que significa que não pode e não vai comprá-los sem ter de informá-lo. Um fundo que geralmente investe apenas em títulos norte-americanos poderia realmente comprar títulos internacionais sem notificá-lo com antecedência. Observe o objetivo do fundo. É importante prestar atenção ao texto e ordem. Um fundo com um objectivo primário de valorização de capital e um objectivo secundário de preservação do capital vai ser menos conservadoras do que um com o inverso.

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Encontrar as taxas e despesas associadas com o fundo mútuo nos prospectos. Esta informação está geralmente disponível online, mas muitos fundos vêm com variações nos números dependendo de fatores como quanto você investe, ou quanto tempo você manter o investimento, bem como o que classe de acções que você compra. Normalmente, apenas um destes números é relatado nas bases de dados eletrônicas. Certifique-se de obter as informações relevantes para o seu investimento potencial. Existem várias taxas para procurar. Um deles é a carga ou vendas de carga (se houver) o outro é o encarregado de venda ou comissão (se houver) e outra é a relação de despesa. Determinar quais fundo é mais caro, e por quanto.

Comparar os retornos anuais, retornos totais e os retornos médios. Use a pesquisa on-line para um presente para que os dados é recente. O prospecto pode ser de vários meses de idade e uma vez que contém números auditados, os números dentro no dia em que é impresso já alguns meses de idade. Não marque apenas um ou dois números. Além disso, não só verificar as médias, o que pode esconder um ano pobre quando a média com melhores anos.

Compare gerente de mandato. Usando o prospecto ou sua referência on-line, verificar quanto tempo o gestor do fundo tem a gestão do fundo mútuo. Quaisquer dados de antes dessa data não deve ser usado em seu comparação porque os dados vem de um gerente anterior. Se um fundo tem um gerente que tem sido há cinco anos e outro fundo tem um gerente que tem sido há 15 anos, só é possível comparar os cinco anos de dados. Você pode, naturalmente, ter o comprimento do gerente de posse em conta ao escolher o seu fundo.

Faça a sua decisão. Com sua comparação na mão, um fundo deve destacar-se acima do outro. Idealmente, você quer o fundo com os menores gastos, o objetivo que mais se aproxima seus próprios, os mais altos retornos, e o mais longo mandato gerente. Tenha em mente que publicou retornos são líquido do rácio de despesas, por isso não há necessidade de subtraí-la. No entanto, os retornos não são responsáveis ​​por quaisquer comissões de vendas que são pagos, assim que você precisa para dar conta disso. No caso em que os fundos parecem sobre o mesmo, ir com o fundo que tem um gerente que tem sido há pelo menos 10 anos. Se ambos os fundos fazer, em seguida, escolher aquele com os menores gastos.