Como Comprar Livro de Negócios de um corretor

Comprar o livro de um corretor de negócios pode aumentar drasticamente as receitas, mas apenas se os clientes do corretor de venda fazer a transição. Para garantir um bom resultado, passos fundamentais devem ser tomadas por ambos os corretores antes que os termos do acordo são finalizados. Uma variedade de estratégias podem ser implementadas na fase de transição para fazer os clientes confortável fazer a troca.

Na fase de due diligence, o foco principal deve ser sobre a capacidade de reter clientes, uma vez que o corretor venda deixa o negócio. Para garantir uma elevada percentagem de retenção, o corretor de aquisição deve aprender o máximo possível sobre o corretor de venda de negócios e clientes para determinar se há um ajuste estratégico. Por exemplo, se o livro do corretor de venda é composta por idosos com carteiras conservadoras, um corretor que executa o mesmo tipo de negócio terá uma chance muito maior de reter os clientes do que aquele que executa estratégias de negociação de alta rotatividade para os comerciantes agressivos. Durante esta fase, o encontro com um punhado dos maiores clientes do vendedor pode dar algumas indicações valiosas sobre se eles vão ficar ou sair após a fase de transição seja concluída.

A linha de base típica para o estabelecimento de um preço de compra justo é à direita do corretor vendendo 12 meses de receitas. Esta quantidade é, em seguida, dividido em recorrentes e receitas não recorrentes. receitas recorrentes como reboques mensais e taxas de administração carregam um valor maior do que, por exemplo, uma grande comissão não recorrente pago na compra de um contrato de seguro de vida variável. Fatores adicionais que podem ser considerados incluem a idade média dos clientes, a posse do cliente, eo crescimento anual do montante de dinheiro sob gestão. Após a consideração desses fatores, um múltiplo do corretor vendendo últimos 12 meses de receitas, normalmente entre 1 e 3 1/2 vezes, será acordado entre as duas partes. Os pagamentos normalmente são estruturados com um pagamento inicial de 15 a 40 por cento, com o saldo pago em parcelas regulares ao longo dos próximos 3 a 5 anos.

Comprar o livro de um corretor requer muitos dos mesmos documentos e termos como a compra de uma empresa registada. O acordo final será na forma de um contrato, exigindo documentação padrão, incluindo acordos de confidencialidade, compra e venda, e detalhes sobre parcelamento.

O comprador do livro deve certificar-se os termos incluem uma cláusula de não concorrência que define um período de tempo durante o qual o vendedor está proibida de abrir uma nova agência e solicitar clientes que fazem parte da transação. O comprador também pode adicionar terminologia que reduz a quantidade de parcelamentos se os clientes desertar. Ajustes ao parcelamento deve incluir o valor dos ativos que são perdidos para deserções. Toda a documentação e linguagem no contrato deve ser revisto por um advogado antes de finalizar a transação.

O período de transição é um momento crítico para o comprador, mas também pode ser importante para o vendedor se o montante dos pagamentos a prestações restantes é baseado no percentual de clientes que ficam com o corretor adquirir. Para garantir uma transição harmoniosa, bem como uma elevada taxa de retenção, o assessor de venda pode assumir um papel limitado no período de transição para até 5 anos. É durante este período que reuniões com clientes são realizadas com ambos corretores presentes para explicar a transição e solucionar quaisquer dúvidas que possam ter. Após estas reuniões, comunicação consistente devem ser priorizados para o aumento do nível de familiaridade entre o corretor aquisição e novos clientes, o que pode ser um fator-chave para mantê-los na dobra.