Técnicas de Gestão de Caixa

Um fluxo de caixa positivo é vital para satisfazer os requisitos de capital de giro que manter seu negócio funcionando de dia para dia. O que faz aplicação de boas técnicas de gestão de dinheiro tão importante é que o dinheiro é dinheiro na mão e disponível para atender às despesas operacionais diárias, e não ativos, tais como contas a receber ou propriedade real que você pode converter em dinheiro. Compreender práticas eficazes de gestão de caixa pode manter seu negócio de ser vítima de que FindLaw.com diz é a principal razão para o insucesso empresarial.

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Rastreamento de receitas e despesas que se relacionam diretamente com o dinheiro é uma técnica básica de gestão. Embora um sistema informatizado é muitas vezes a maneira mais eficaz de controlar e manter um equilíbrio entre ativos e passivos correntes, um sistema manual também pode trabalhar. Por exemplo, use um programa de contabilidade para registrar receitas de vendas diárias, folha de pagamento processo e pagar dívidas de curto prazo, os impostos e contas de serviços públicos que se relacionam com capital de giro. No entanto, um sistema manual pode ser eficaz para o acompanhamento dinheiro em caixa. Neste caso, registrar e rastrear dinheiro em caixa usando um livro e vales de dinheiro insignificantes.

controles de gestão de caixa são vitais para melhorar a precisão, impedir o roubo e certificando-se a sua empresa tem dinheiro suficiente para pagar suas dívidas. Estes incluem políticas de manipulação de caixa claramente escritas e procedimentos operacionais padrão que estabelecem expectativas comportamentais e estabelecer a responsabilidade. Por exemplo, a separação de funções assegura que um empregado responsável pela gravação controlos de entrada não é também responsável para o depósito de banco diariamente. reconciliações de contas de caixa mensal pode detectar ambos os erros e discrepâncias acidental ou intencional. Um sistema de autorização pode proteger contra os gastos inadequados.

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projeções de fluxo de caixa de longo prazo mensal de curto prazo e anuais ajudá-lo a entender e gerenciar as necessidades de caixa diárias, bem como desenvolver uma estratégia para atingir as metas de longo prazo. Ter uma boa idéia de quando, onde e quanto dinheiro sua empresa vai exigir mais frequentemente leva a uma melhor preparação, que pode reduzir ou eliminar empréstimos como fonte de financiamento de curto prazo. Analisando os erros cometidos em anteriores projecções pode mantê-lo de cometer os mesmos erros, que por sua vez melhora a gestão de caixa.

Contas a receber procedimentos de cobrança são vitais para transformar contas a receber em dinheiro. Isto inclui, mas não está limitada a técnicas como certificando-se de faturas mensais sair em tempo, contas a receber para identificar os clientes lento pagando monitoramento, criação de procedimentos para acompanhamento com slow-paga, fortalecendo as diretrizes de concessão de crédito e oferecendo descontos aos clientes que pagam suas contas antes da data de vencimento. Além disso, Entrepreneur.com sugere a implementação de um sistema de cash-on-parto como uma alternativa para os clientes pagando lentos-.