Tipos de Riscos em Bolsas de Valores

Existem dois tipos de risco que estará sempre presente na maioria dos investimentos: risco sistemático e risco não sistemático. risco sistemático pode ser pensado como macrorisk, ou um jogo mudando risco. Por exemplo, eventos políticos, desastres naturais, ataques nucleares e outros eventos bastante imprevisíveis poderia a qualquer momento afetar o preço das ações de muitos ativos do mercado de ações e, portanto, seus ativos também. É muito difícil evitar o risco sistemático, embora profissionais de tentar antecipar esses eventos porque prevê-los pode ser muito rentável.

risco não sistemático não é tão inevitável quanto o risco sistemático, e decorre de eventos específicos que não afetam o mercado de ações em geral, mas que afetam ações individuais. Isto inclui fraude ou alegações de fraude, uma greve dos trabalhadores, lembra, fusões e outros eventos. Estes riscos são específicos para tanto indústrias ou empresas, mesmo específicas e, portanto, este risco não é impossível de evitar. Diversificação, a estratégia de investir em muitos tipos diferentes de ativos, reduz o risco não sistemático.

O risco de crédito é o risco de que uma empresa não será capaz de lidar com suas obrigações e, portanto, o ativo se tornará inútil. Enquanto a empresa tem fluxos de caixa adequados (visíveis usando a demonstração dos fluxos de caixa, um registro na SEC necessário para as empresas americanas), risco de crédito não é uma grande preocupação de ativos. O risco-país refere-se ao risco de que um país vai mudar as regras segundo as quais o seu sistema financeiro opera em alguma maneira que afeta os instrumentos financeiros nativos do país e risco-país Imobilizações também é conhecido como risco político. Este tipo de risco é mais comum em bolsas de valores no mundo em desenvolvimento, em vez de nas sociedades ocidentais.

O risco de mercado é o risco associado às flutuações diárias no preço das ações. O risco de mercado é também referido ativos como volatility- com alta volatilidade (risco de mercado) são susceptíveis de variar muito no preço das ações, enquanto os ativos com baixa volatilidade são mais imunes a jejuar, grandes mudanças de preços. A volatilidade é importante no mundo do estoque para uma variedade de razões. A um estoque mais volátil, mais potencial de lucro podem existir (que é por isso que alguns investidores se concentrar em identificar ações de crescimento, que têm a capacidade de crescimento explosivo), mas, ao mesmo tempo, há também a possibilidade de perda dramática. A menos volátil do investimento, a menos, em média, o retorno será para esse investimento. Os estoques são os mais voláteis de ativos financeiros.

O último tipo de risco associado a operações no mercado de ações é o risco de liquidez. O risco de liquidez refere-se ao risco de que o estoque não será capaz de ser negociadas com rapidez suficiente para evitar ou perda ou capitalizar um lucro potencial. O risco de liquidez pode ser evitado por ter certeza que o volume diário de negociação de ações está acima de um certo nível, de modo que o investidor pode ter mais certeza de que os comércios desejados irá percorrer em tempo hábil.