O que significa para Reconciliar uma conta bancária?

Um extrato bancário é um resumo de toda a atividade financeira ao longo de um período definido (normalmente um mês) em sua conta bancária. O banco normalmente mails isso aos seus clientes a cada mês para que a reconciliação da conta pode ter lugar. A declaração irá mostrar todos os saques, débitos e depósitos feitos na conta e, muitas vezes, incluem imagens de cheques cancelados ou outro material útil bancário. Este documento é essencial na conta bancária reconciliação adequada.

Normalmente, qualquer pessoa com uma conta bancária, especialmente uma conta corrente, terá um livro que irá funcionar como um registo das transacções efectuadas. O livro de verificação típico irá conter espaços para preencher números de cheque, datas de compras, onde a transação foi feita, a quantidade, um lugar para codificar os gastos, um espaço para escrever em depósitos e um equilíbrio que mostra a quantidade atual de dinheiro disponível em a conta. Muitas vezes, há um lugar para a verificação off representaram-para transações. Esta lista de transações é a outra peça essencial necessária para conciliar a sua conta bancária.

O primeiro passo para conciliar uma conta é combinar as operações em sua contabilidade para as transações no extrato bancário. Trabalhe seu caminho para baixo na lista no extrato bancário. Se a primeira operação enumerados nesse mês é um depósito de US $ 500, em seguida, encontrar um depósito de $ 500 no seu livro e verificá-la fora como contabilizados. Olhe para o próximo item. Se é um débito por US $ 23,50 em uma loja de departamento, em seguida, encontrar o valor correspondente a esse loja de departamentos em seu livro e verificá-la fora.
No caso de você encontrar uma transação em sua declaração que não aparece em seu livro, veja se você se lembra da transação. Se o fizer, então você provavelmente só esqueci de anotá-la e pode adicioná-lo. Se você acha que é uma cobrança fraudulenta, verifique com seu banco.

No caso em que uma entrada no seu livro não se verificado fora no processo de comparando-a com a declaração, então você tem o que é chamado de um recibo em circulação. Muitas vezes, este é o caso perto do final do período de relatório do banco quando as compras foram feitas desde as declarações foram impressos e enviados. Isso não é motivo para preocupação. Você será capaz de marcar essas transacções, quando a próxima instrução chega em um mês e provavelmente eles vão estar perto do topo da lista.
Mas para aqueles que têm orçamentos apertados e precisa saber quanto dinheiro está no banco em todos os momentos, não existe uma maneira simples de determinar. Todos os recibos pendentes em sua contabilidade devem ser totalizados e em comparação com a diferença de saldo atual do seu livro e o saldo final da sua declaração. Em outras palavras, se os seus recibos pendentes igual US $ 250, ea diferença no saldo final da instrução e saldo atual do seu livro de cheques é o mesmo, então você tem uma conta perfeitamente reconciliada. Se este for o caso, você pode ir para a frente com compras e estar confiante de que o seu livro de cheques está correto.