Percentagens recomendados para Orçamentos Familiares

Segundo a pesquisa BLS, em 2008, os consumidores, em média passou de 33 por cento de sua renda após impostos sobre a habitação, cerca de 13 por cento em alimentos, 17 por cento no transporte, 6 por cento em cuidados de saúde, 11 por cento sobre as pensões e seguros de pessoas, e cerca de 6 por cento em entretenimento. Em seu livro "Total dinheiro Makeover", Dave Ramsey recomenda gastos de 25 a 35 por cento na habitação, de 5 a 10 por cento sobre os utilitários, de 5 a 15 por cento em alimentos, 10 a 15 por cento no transporte e em presentes de caridade, e 5 a 10 por cento cada um em saúde, recreação, dívida, poupança e necessidade pessoal.

Uma solução simples é manter a despesa a 60 por cento do rendimento bruto. De acordo com Richard Jenkins do MSN Money, este 60 por cento deve cobrir moradia, alimentação, contribuições de caridade, roupas e todas as contas, incluindo os não-essenciais, tais como cabo para o qual você recebe um projeto de lei. pagamentos da dívida e poupança para futuras compras, férias e educação deve vir a partir do 30 por cento restantes.

Liz Weston, também do MSN Money, recomenda um orçamento ainda mais apertado para pessoas com pressa para sair da dívida. Com o orçamento 50/30/20, apenas 50 por cento da renda depois de impostos vai para pagar despesas necessárias, como hipoteca ou aluguel, alimentação, seguro, transporte e qualquer coisa que você está contratualmente obrigado a pagar, tais como apoio à criança. Os outros 30 por cento da renda depois de impostos vai para "quer", incluindo coisas que você pode sentir que você precisa, mas você poderia viver sem ... mais uma vez, como o cabo. A última 20 por cento vai para pagar dívidas e poupança.

CNNMoney em seu tutorial Dinheiro 101 recomenda a gastar 30 por cento da renda em habitação, 26 por cento no custo de vida, 4 por cento no seguro e 15 por cento em poupança e investimentos. Estes cálculos incluem 25 por cento de impostos.