Como Iniciar uma empresa de gestão de dinheiro

A empresa de gestão de dinheiro pode assumir diferentes formas. empresas diárias de gestão de dinheiro fornecer contabilidade, contabilidade, pagamento de contas e serviços de gerenciamento de dinheiro para indivíduos e empresas. Algumas empresas de gestão de dinheiro fornecer tanto gestão diária gerência de dinheiro e investimento, e alguns se concentram principalmente na gestão de investimentos para seus clientes. O primeiro passo para abrir a sua própria empresa de gestão do dinheiro é para cumprir com os regulamentos estaduais e federais.

gestores de dinheiro diárias podem tornar-se certificado pela Associação Americana de diárias gerentes de dinheiro, mas a certificação é opcional. Certificação como um gerente de dinheiro diária exige passar um exame dado pelo AADMM, que também oferece cursos de preparação para o exame. Registro para fazer o exame custa US $ 300 para membros e US $ 450 para não-membros a partir de julho de 2014.

Se você pretende fazer qualquer tipo de investimentos em nome de seus clientes e seus ativos sob gestão totalizam menos de US $ 25 milhões, registrar com autoridade títulos do seu estado. OMAs maiores requerem registro junto à SEC. Registe-se no site da FINRA para tomar o Assessor de Investimentos Exame Lei Uniforme, conhecido como o exame Series 65, exigido pela maioria dos estados. Seu estado pode renunciar a este exame Series 65, no entanto, se você segurar outra certificação financeira. O passo final na qualificação jurídica de um gerente de dinheiro é apresentar o Formulário ADV, partes 1 2, incluindo U4 formulário, através do sistema Depository Registro Consultor de Investimento. Não pule o licenciamento, porque as penalidades podem ser severas.

Depois de ter tomado cuidado de todos os requisitos legais para ser um gerente de dinheiro, abrindo sua empresa de gestão do dinheiro é como qualquer outro negócio. Verifique com o governo local sobre licenças comerciais e leis de zoneamento que irão afetar onde você pode localizar o seu negócio. Criar uma entidade legal, como um C-corporação ou LLC, e tenha responsabilidade, erros e omissões e outros seguros. Charles Schwab, que fornece serviços de suporte para empresas de gestão de dinheiro, estima que o custo de um corretor da bolsa transição para gestão de dinheiro independente varia de US $ 15.000 a $ 75.000, dependendo do tamanho dos activos sob gestão. Usando os serviços de uma grande corretora pode fornecer a sua empresa com a manutenção de registros, relatórios de custódia, serviços jurídicos e até mesmo de marketing, ou você pode configurar essas necessidades si mesmo.

empresas de gestão de dinheiro independentes normalmente são estabelecidos por corretores, contadores, banqueiros, agentes de seguros e outros profissionais da indústria de serviços financeiros. Eles geralmente já tem um livro de clientes. Outros operadores no campo tendem a ser investidores privados que atraem um grupo de pessoas que pedem para que o investidor gerir o seu dinheiro também. Antes de saltar para a sua própria empresa, considere que suas despesas operacionais pode variar de 30 a 50 por cento de suas taxas do cliente, que pode ser uma taxa anual fixa ou uma porcentagem do dinheiro sob gestão. De qualquer forma, o seu crescimento de lucro depende de aumentar o dinheiro que você tem sob gestão.