Como calcular o período de retorno Segurar
O período de manutenção de retorno é uma medida de investimento que calcula o retorno que você recebeu do seu investimento durante o período de tempo que você tenha realizado o investimento. É um cálculo simples que pode ser usado para comparar sua taxa de retorno contra uma taxa alvo de retorno ou para comparar diferentes oportunidades de investimento para ver qual deles produz o maior retorno. Anualizando o HPR permite comparar investimentos com diferentes períodos de retenção para o outro.
Coisas que você precisa
- Calculadora
- Lápis
- Papel
- Alternativamente: planilha do Microsoft Excel
Calculando o HPR
Reunir as declarações de investimento dos investimentos para os quais você deseja calcular o HPR. A informação que você precisa é o valor inicial do investimento quando você o comprou, a renda que você recebeu no período de tempo que você prendeu o investimento, incluindo juros, dividendos e ganhos de capital e o valor final do investimento se for diferente do que o valor inicial.
O HPR é calculado da seguinte forma: [Renda + (valor final - começando valor)] / valor começando Vejamos um exemplo. Uma ação que você tem sido segurando em sua carteira por seis meses pagou dividendos de US $ 47 e vale atualmente US $ 693. Você comprou o estoque seis meses atrás por US $ 550. O HPR seria: [$ 47 + ($ 693 - $ 550)] / $ 550 ou 34,5% Você teve um retorno de 34,5% sobre o seu investimento ao longo do comprimento de tempo que você segurou.
Se você quiser calcular o HPR em um vínculo de desconto, você poderia simplesmente tomar a diferença entre o que você comprou o vínculo para e seu valor atual. Por exemplo, se você comprou um título no mês passado em US $ 943 e seu valor de face é agora $ 958, o período de retorno de retenção seria: ($ 958 - $ 943) / $ 943 ou 1,6%
Anualizando Seu HPR
A limitação do cálculo HPR é que ele não leva em conta quanto tempo você tem realizado o investimento. Nos exemplos acima, ele realmente não dizer nada de saber que você fez 34,5% ou 1,6%, porque os investimentos foram realizados para diferentes períodos de tempo. Fazendo 1,6% em um mês é muito diferente do que fazendo 1,6% em um ano. Anualizando o HPR permite comparar "maçãs com maçãs" para que você saiba o quanto cada investimento vai fazer em um ano com base em suas taxas atuais de retorno.
Para annualize seu HPR com juros simples, multiplicá-lo por 12 dividido pelo número de meses que você prendeu o investimento. Por exemplo, no nosso primeiro exemplo estoque, o retorno anual seria 34,5% X 06/12 ou 69%. No segundo exemplo de ligação, o retorno anual seria de 1,6% X 01/12 ou 19,2%.
Agora você pode comparar os retornos sobre investimentos diferentes. O investimento em ações no exemplo acima ganha 69% de retorno ao ano, enquanto o nosso investimento em obrigações ganha 19,2%.
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