Saúde contas poupança para o Self-Employed

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Antes que você possa abrir uma conta de poupança de saúde primeiro você deve ter um plano de saúde dedutíveis alta no lugar. Quando você loja de planos de saúde individuais, não se esqueça de deixar o agente sabe que precisa de um plano que é HSA-elegíveis. Nem todos os planos de se qualificar. A partir de 2011, os planos elegíveis devem ter uma franquia mínima de pelo menos US $ 1.200 para um indivíduo ou US $ 2.400 para uma família.

Depois de ter seu HDHP no lugar, você pode começar a fazer compras em torno de uma conta de poupança de saúde. Você pode encontrar as contas de poupança de saúde a um número de lugares, incluindo bancos, corretoras e empresas de fundo mútuo. Escolha o administrador que oferece a melhor gama de opções de investimento para você. Também olhar para uma HSA que não cobra taxa de instalação excessivas ou taxas em curso.

Como um indivíduo independente, que pretende reduzir seus impostos, tanto quanto possível. Os trabalhadores independentes estão sujeitos a uma série de impostos não suportados pelos empregados regulares, de modo poupança fiscal são ainda mais importantes. Quando você abre uma conta de poupança de saúde, você pode tomar uma dedução fiscal para que a contribuição, o que pode diminuir a quantidade de sua auto-emprego rendimentos sujeitos a tributação.

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O Internal Revenue Service define os limites de contribuição para a saúde contas poupança. É importante rever esses limites antes de fazer sua contribuição para o ano. Para 2011, você pode contribuir com até US $ 3.050 em sua conta de poupança de saúde, se a conta cobre apenas você. Se você tem um HSA que cobre toda a sua família, você pode contribuir até US $ 6.150. Além desses limites, você pode contribuir com um extra de R $ 1.000 para o HSA, se você tem pelo menos 55 anos de idade.