Ferramentas de Avaliação de Risco Financeiro

Vídeo: Riscos & Novas Ferramentas de Controle Interno: Diálogos Brasil - EUA

O preço de um ativo é o maior refletor do 039-s avaliação de mercado # do seu risco total. Por exemplo, o preço das ações da General Motors reflete a informação agregada no mercado em relação ao valor da General Motors. Às vezes um estoque pode ser super ou subvalorizada, mas o preço de um ativo não deixa de ser o indicador mais básico, fácil de ler do risco associado a esse activo. Um ativo financeiro com preço altamente é altamente desejável e, portanto, é considerado um ativo de menor risco ao próprio (por exemplo, a opinião geral de imóveis). Um ativo financeiro preço mal é menos desejável e, portanto, é considerado um ativo mais arriscado para possuir (por exemplo, a opinião geral de tostão).

Vídeo: e-Talks | Gestão de Riscos: Finanças na prática

O montante total da dívida para trás um ativo também afeta seu valor global. Quanto maior o rácio dívida-capital, quanto maior a quantidade de risco associado com um activo. Por exemplo, durante a recessão económica nos EUA de 2007 a 2010, o mercado imobiliário desmoronou porque a obrigação de dívida de uma hipoteca indivíduo oprimido um proprietário # 039-s capacidade para pagar a hipoteca. Assim, de 2007 a 2010, o mercado imobiliário foi um mercado de risco de ser envolvido em porque a dívida tinha dominado a quantidade total de propriedade casa real e, assim, levou a uma depreciação do valor de todo o mercado.

Uma estimativa dos retornos esperados de um ativo também fala muito sobre o risco global de possuir esse activo. Por exemplo, possuir ações com a empresa Apple é considerada uma inteligente investimento, menos arriscado, porque sua linha de produtos é popular e o fluxo de receitas da empresa continua a se expandir. Da mesma forma, os investidores em moeda colocar dinheiro no dólar EUA porque a economia global EUA é considerado mais estável (mais provável que quer crescer de forma consistente no futuro ou não degradar substancialmente) do que as economias de outros países ou regiões. De acordo com o especialista em investimentos William J. Bernstein, o objetivo de investir para a pessoa média não é morrer rico, mas para "evitar morrer pobre." Assim, em muitos casos, o investimento em um ativo estável que é quase garantida retornos ter esperado, no entanto baixos, é melhor do que investir em um ativo com retornos esperados possivelmente negativos. Para o retorno esperado de empresas de capital aberto, ler os relatórios de lucros disponibilizados em seus sites.