Como calcular retornos da carteira e desvios

À primeira vista, pode ser difícil entender o que retorna carteira tem a ver com desvios. No mundo dos investimentos, o risco é muitas vezes definida como a volatilidade, que é estatisticamente calculado como o desvio padrão dos retornos da carteira. Assim, medindo o desvio em retornos da carteira é realmente uma medida do risco da carteira. Para muitos investidores, o risco é uma consideração primordial para investir em uma carteira de ações. Quanto maior o risco, quanto maior for o rendimento esperado, e vice-versa.

Calcule seu retorno da carteira. Os retornos são quanto você lucrou com o investimento inicial. Isto é, em que percentagem se aumentar o seu investimento inicial? Subtrair o valor final do seu investimento a partir do investimento inicial e, em seguida, dividir esse número por seu investimento inicial. Por exemplo, se você investiu US $ 100, que subiu para US $ 150 em um ano, então o seu retorno é (US $ 150 - $ 100) / $ 100 = 50 por cento.
Coletar dados. Vamos supor que você tem uma carteira com os seguintes retornos para os últimos cinco anos.
Ano 1 = 25 por cento
Ano 2 = 5 por cento
Ano 3 = 5 por cento
Ano 4 = 10 por cento
Ano 5 = 10 por cento
Calcule a média dos retornos para os últimos cinco anos. Este será o seu ponto de referência para o desvio cálculo: 25 + 5 + 5 + 10 + 10 = 55. Compute a média dividindo pelo número total de anos: Cinquenta e cinco dividido por 5 é igual a 11.
Quadrado a diferença de cada ano a partir da média e, em seguida, tomar a soma. Por exemplo, Ano 1 = (25-11) ^ 2 = 196. Faça isso para cada ano e, em seguida, encontrar a soma de todos os anos. Sua resposta deve ser 270.
Dividir esse número pelo número de anos menos 1: 270/4 = 67,5. Tomando a raiz quadrada de este número dá 8,21. A carteira tem um retorno médio de 11 por cento em um desvio anual de 8,21 por cento.

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