Como calcular a variação em uma Carteira

Obter o retorno médio para cada ativo em sua carteira. Vamos dizer que você tem três ações com um retorno médio de 8,9, 4,6 e -1,2 por cento.

Subtrair a média de cada número de devolução. A média é a média ou a soma dividida pelo número de ativos, que neste caso é igual a 12,3 por cento / 3, ou 4,1 por cento. Os três resultados são subtracção (8.9 - 4.1), (4.6 - 4.1) e (-1,2 - 4,1), ou seja, 4,8, 0,5 e -5,3 por cento.

Quadrados cada resultado de retorno. Os resultados são de três (4,8 ^ 2), (0.5 ^ 2) e (-5,3 ^ 2), ou 23,04, 0,25 e 28,09 por cento ao quadrado.

Soma os quadrados. Isto equivale a 23,04, 0,25 e 28,09 por cento ao quadrado, ou 51,38 por cento ao quadrado.

Divida a soma por ativos de número na carteira. A resposta é 51,38 / 3 = 17,13 por cento ao quadrado. Esta é a variância da carteira, que representa a variação média na carteira. A raiz quadrada de 17,13 por cento ao quadrado, ou 4,14, em unidades percentuais, é o desvio padrão, uma medida de volatilidade.