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Como retirar um 401k ao sair do país

Quando você deixar os Estados Unidos, é mais fácil para mover seus pertences e contas de caixa que é para bater em seu plano de 401k se você estiver sob 59 1/2 idade. Mesmo que você está deixando o país, as regras fiscais do IRS vai seguir o seu plano onde quer que vá. Porque penalidades para acesso antecipado são altos, você deve explorar opções menos caras se você não se qualificam para uma das exceções disponíveis para pessoas com menos de 59 1/2.

Coisas que você precisa

  • 401k declaração

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    Rever a sua situação. Se você estiver com mais de 59 1/2 anos de idade, você só vai pagar imposto de renda como se você ganhou o dinheiro este ano. Os menores de 59 1/2 anos vai pagar uma multa de 10 por cento menos que a retirada se qualifica como uma dificuldade, é usado para despesas médicas não reembolsadas, prémios de seguro de saúde, enquanto desempregados durante pelo menos 12 semanas, uma incapacidade total ou qualificar as despesas de ensino superior.

  • Ligue para o seu administrador do plano de 401k. O número de telefone é geralmente localizado em um comunicado plano de 401k. Pergunte-lhes o procedimento para remover fundos do seu plano de 401k. Se você pode fazer saques através do telefone, solicitar fundos imediatamente. Deixe o representante saber se você se qualifica para uma exceção à pena de IRS ou são mais de 59 1/2 idade.

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    papelada completa se o administrador 401k não vai permitir que os resgates de telefone. Para acelerar o processo, pedir a empresa para enviar e-mail ou por fax os formulários. Além disso, pergunte o administrador 401k se a empresa aceita por fax ou scans dos documentos enviados por email. Se assim for, você pode receber seus fundos mais rapidamente.



  • Arquivar o recibo anexado ao seu cheque após verificar a sua retirada foi concluída corretamente. Reveja a retenção na fonte e qualquer retenção penalidade. Se alguma coisa está errada, não descontar o cheque. Chamar o provedor de 401k e fazer perguntas até que você esteja satisfeito que a sua retirada foi administrada com sucesso.

  • Arquivar seus impostos de renda antes da data do depósito normal. Você receberá um 1099 detalhando a sua retirada 401k. Isto irá mostrar o montante dos rendimentos tributáveis ​​recebidos e imposto retido. Esta forma é devido independentemente da sua localização actual, porque o dinheiro foi protegido nos Estados Unidos. Se você não apresentar uma declaração, você estará sujeito a falta de arquivo multas e juros em qualquer imposto devido. Se você já tinha dinheiro retido para os impostos, você não receberá um reembolso deste dinheiro sem depósito.

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