Há duas maneiras de ganhar um retorno sobre os fundos de investimento: a apreciação do preço unitário e dividendos ou outras despesas. Calcular o seu retorno total significa olhar para a mudança no valor ao longo de um determinado período de tempo, tendo ambos estes fatores em consideração. Para os fundos de investimento, o valor é relatada em termos de NAV (Net Asset Value). Este valor é usado para calcular os retornos totais.
retorno anual é a medida de como o fundo mútuo mudou em valor ao longo de um período de 12 meses. O número é normalmente expressa em termos percentuais para facilitar a comparação.
Por exemplo, digamos que você investir US $ 10.000 hoje, e doze meses mais tarde o seu investimento cresceu para US $ 15.000. O retorno anual sobre seu investimento é de 50 por cento. Você determina o seu retorno subtraindo seu investimento original de seu valor após 12 meses, em seguida, dividindo o resultado pelo investimento original.
O valor de uma unidade do fundo mútuo é expresso em termos de valor patrimonial líquido (NAV). O retorno total baseia-se no aumento da NAV, além de quaisquer dividendos ou distribuições pagos aos investidores. Vamos dizer que seu fundo mútuo tinha um valor patrimonial líquido de US $ 100 no início do ano, e que ao longo do ano, os investidores receberam distribuições de US $ 5 por unidade. No final do ano o NAV é de R $ 120. Primeiro calcular o retorno usando a mesma abordagem que o exemplo de retorno regular.
Adicionar a distribuição $ 5 para acabar com a NAV do fundo (US $ 120), dando-lhe $ 125. Subtrair o NAV original a partir do NAV terminando (US $ 125 - US $ 100), o que deixa $ 25. Este é o seu ganho para o ano. Divida o ganho pela NAV começando ($ 25 / $ 100) para o retorno total. Seu retorno total é de 25 por cento.
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