Obrigatória Treinamento Compliance Anual de Bancos

Um curso de treinamento de conformidade anual obrigatório instrui um funcionário do banco em vários regulamentos a que um banco deve se conformam em suas operações. O pessoal de um departamento de compliance do banco normalmente coordena programas de treinamento ao longo do ano. sessões de treinamento podem ser oferecidos nas instalações da empresa, em uma instituição acadêmica ou como parte de um seminário profissional.

Um curso de conformidade fornece um participante com ferramentas necessárias para cumprir os requisitos regulamentares. Por exemplo, um gerente de serviço ao cliente sênior em um banco de investimentos sediada em Nova York pode aprender sobre a Reserva Federal (Fed) portal Web seguro e como uma reserva diária instituição notifica montantes. Uma sessão de treinamento também podem mostrar um participante como o banco administra os riscos financeiros em suas atividades, tais como procedimentos de risco de crédito, e as técnicas utilizadas para avaliar o risco de mercado em transações de títulos troca.

A coordenadora do curso cumprimento pode oferecer sessões de treinamento on-line, na sede da empresa, no campus ou em um evento profissional. Para ilustrar, considere um gerente de conformidade que quer aprender sobre os procedimentos de avaliação de risco de crédito e como elas podem afetar as perdas operacionais. Ela pode registrar em um site seguro para fazer cursos relevantes e receber uma aprovação / reprovação pontuação ou participar de programa de verão de três meses de uma faculdade local. Alternativamente, o gerente pode participar de uma sessão de formação organizado pela equipe de recursos humanos do banco ou participar de um seminário Fed-patrocinado.

cursos de cumprimento variar, dependendo do estatuto jurídico do banco (nacional ou local e varejo ou comercial), a indústria e geografia. Estes cursos podem cobrir riscos financeiros, regulamentos de serviço ao cliente e as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML). Por exemplo, suponha um gerente de contas sênior quer aprender sobre como um banco de poupança gerencia o risco de mercado em suas operações. Ele pode familiarizar-se com as ferramentas matemáticas complexas, tais como VaR (valuet em risco) e simulação de Monte Carlo e como eles são usados ​​para avaliar o risco de mercado.

Cursos que ajudam os funcionários do banco compreender como se conformar com federal, regulamentos estaduais e locais fornecem muitos benefícios para os participantes. Um participante pode usar cursos realizados para cumprir os critérios profissional continuada mínimos educação (CPE) que um regulador de estado muitas vezes exige. Alternativamente, um participante sessão pode usar as habilidades aprendidas para se tornar produtivo e mais familiarizados com os procedimentos de confidencialidade de informação ao cliente. Um banco também pode ganhar a partir de um programa de treinamento porque o pessoal awell treinado é mais propensos a cumprir os regulamentos.

Ocasionalmente, um currículo de formação de conformidade pode abranger assuntos que são difíceis ou em que funcionários corporativos são inexperiente. Nestas circunstâncias, um coordenador do curso pode contratar um especialista para elucidar temas complexos. Como uma questão prática, um supervisor de programa em uma pequena poupança pode contratar um advogado da ex-Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) para explicar os procedimentos de gestão de risco exigidos em operações de derivativos financeiros domésticos.