Eu tenho que pagar os impostos sucessórios com uma pensão do falecido?

Um plano de benefício definido é o plano de previdência tradicional. Este plano pode oferecer uma opção de pagamento beneficiário, ou seja, quando o seu cônjuge morre, você receber o restante da sua pensão. Este montante não está normalmente sujeita a imposto sobre herança ou para o imposto de propriedade federal. Um plano de contribuição definida, por outro lado, é mais como um plano de 401k, 403b plano ou algum outro plano de aposentadoria em que a renda de aposentadoria não é garantida.

Você pode receber uma pensão do seu cônjuge e não tem que se preocupar em pagar imposto sobre herança adicional sobre o pagamento de pensão. Seu cônjuge pode optar por dar-lhe 100 por cento de sua renda da pensão após sua morte. Isso permite que você pagar todas as suas despesas mensais normais, assumindo que essas despesas não mudam. Além disso, se você herda o plano de seu cônjuge 401k ou outro plano de contribuição definida, você pode não pagar impostos de propriedade sobre ela, desde que a propriedade é menos de US $ 5 milhões. Seu estado também não pode avaliar o imposto sucessório sobre as transferências para os cônjuges.

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heranças não conjugal são tratados de forma muito diferente de heranças conjugal. Se o seu estado avalia um imposto sobre herança, você vai pagar isso em qualquer plano de contribuição definida você herda. Isso deixa menos dinheiro para você, e pode tornar mais difícil para pagar funeral e despesas finais se o seu ente querido não teve bastante seguro de vida em vigor na sua morte.

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Você deve se certificar de que o seu cônjuge ou pessoa amada fez planos antes de sua morte. Um plano de propriedade bom minimiza os impostos sobre o dinheiro transferido para os herdeiros. Considere uma apólice de seguro de vida dentro de uma relação de confiança de seguro de vida. A apólice de seguro de vida pode compensar qualquer imposto sucessório devido em um plano de aposentadoria. Além disso, a transferência de propriedade fora do nome de seu amado e em uma confiança, ou em seu nome, reduz o imóvel em nome do seu ente querido. Este, por sua vez, reduz o impacto do imposto sucessório.