O estado da Califórnia não exime renda de aposentadoria de tributação. Ao contrário de outros estados, Califórnia impõe imposto de renda sobre todo o dinheiro que você recebe de sua anuidade. Anuidades são apólices de seguro que garantem uma renda para você por um determinado número de anos ou por toda a sua vida. Durante a sua vida, estes contratos de servir como uma conta poupança com uma companhia de seguros.
anuidades qualificados são anuidades qualificadas nos termos da Lei Employee Retirement Income Security (ERISA) e geralmente são comprados dentro de uma conta de aposentadoria individual (IRA) ou são naturalmente parte de uma conta de aposentadoria. Um exemplo de uma conta de aposentadoria anuidade seria um plano 403b. Os professores que vivem e trabalham na Califórnia têm direito a um plano de aposentadoria 403b - uma conta de aposentadoria Tax-protegido Anuidade. Para a maioria das anuidades qualificadas, todo o dinheiro é uma contribuição em uma base antes de impostos. Isso significa que todas as distribuições são tributados à taxa de imposto de renda ordinária da Califórnia. A única excepção a isto é a Roth. Roth distribuições não são tributado após o titular da conta é 59 1/2 idade.
anuidades não-qualificados são anuidades não comprados dentro de uma conta de aposentadoria e não são qualificados por ERISA. As contribuições para a anuidade não são tributados quando são retirados. No entanto, o estado faz tributar todos os rendimentos de investimentos que você retirar de tais contas.
Alguns estados, como a Flórida, não têm imposto de renda de aposentadoria, para que você não pagar imposto de renda sobre sua renda anuidade. Califórnia vai tributar todas as economias da aposentadoria pessoais, geralmente seguindo as regras e regulamentos federais sobre se a renda é tributável ou não. Isso deixa você com menos dinheiro do que de outra forma teria recebido de sua anuidade se tivesse vivido em um estado livre de impostos.
Califórnia faz prever uma isenção por não residentes. Se você é uma renda de recepção não residente do Estado ou de uma empresa que trabalhava no estado, você não será tributado em qualquer desses lucros. A lei federal proíbe isso, e Califórnia está em conformidade com esta disposição. Isto significa que você pode mudar para outro estado, e uma vez que você não é um residente da Califórnia por mais tempo, sua renda anuidade não será tributada ao abrigo do imposto de renda do estado da Califórnia.
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