Como relatar Anuidades sobre Impostos
Declarando renda anuidade em seu retorno de imposto é um processo relativamente fácil. Na maioria dos casos, você não terá que fazer qualquer cálculos manuais, mas pode simplesmente esperar para receber o formulário apropriado no correio. Isto é verdade para detentores de contratos de anuidades comerciais. No entanto, se você receber rendimentos de uma anuidade privado, então você pode ter que fazer algumas figurando para determinar o seu rendimento reportável.
Esperar para receber o seu rendimento interno Form Serviço 1099-R de sua operadora de anuidade. Este formulário é enviado no final de cada ano para todos os detentores de anuidade que receberam as distribuições de seus contratos. Se você não receber um, entre em contato com sua operadora se você recebeu distribuições e pedir-lhes para reenviá-la para você. Algumas operadoras podem enviar este documento por e-mail.
Olhe na Caixa 1 do seu 1099-R. Isso mostra a quantidade de sua distribuição anuidade bruta. Então Box 2A irá mostrar o valor tributável. Box 3 irá mostrar qualquer imposto federal que foi retido. Olhe atentamente para todas as outras caixas para ver o que é relatado neles também.
Informar o valor da sua distribuição na Caixa 2A no seu 1040. Também não se esqueça de informar o montante do imposto retido na fonte sobre ambos os seus retornos federal e estadual. Siga as instruções para o formulário 1099-R para o resto das caixas.
Calcular a relação de exclusão para os rendimentos recebidos a partir de uma anuidade privado. Todos os pagamentos de anuidade incluem uma parcela do principal neles, eo retorno de capital é não tributável. Portanto, você deve subtrair esse valor a partir de seus pagamentos antes de relatar o lucro tributável.
Adicione-se a quantidade total em dólares dos pagamentos que você vai receber de sua anuidade e dividem seu principal investido na mesma proporção. Por exemplo, se você investiu US $ 100.000 originalmente e receberá um pagamento mensal de $ 1500 por 20 anos, então você vai receber um total de US $ 360.000. R $ 100 / $ 360 K = 28%. Por isso, 28 por cento de cada pagamento recebido é um retorno não tributável do principal. O restante é tributável como renda ordinária. Isto significa que os 72 por cento restantes de cada pagamento é tributável. 12 pagamentos de R $ 1500 x 72% = $ 12.960 de renda para o ano.
dicas avisos
- Claro que, se seus pagamentos de anuidade no exemplo acima começou durante o ano e só recebeu sete pagamentos, então você multiplicar a relação de exclusão de apenas o valor em dólares de tais pagamentos para esse ano.
- Crédito da foto Creatas / Creatas / Getty Images
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