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Como relatar um Distribuição Roth IRA em um retorno de imposto

A grande coisa sobre uma Roth IRA é que normalmente você não pagar quaisquer impostos sobre rendimentos quando eles são retirados após a aposentadoria, as despesas educacionais qualificados ou para comprar uma casa primeiro. Você pode deixar Roth dinheiro na conta, contanto que você gosta. Não há distribuição mínima exigida. No entanto, você ainda relatam uma distribuição Roth IRA em um retorno de imposto para levantamentos de documentos. Além disso, alguns dos primeiros distribuições estão sujeitos a imposto de renda. Certifique-se de seguir as regras. saques indevidos estão sujeitos a um imposto penalidade de 10 por cento mais impostos regulares.

Coisas que você precisa

  • IRS publicação 590 (2: Roth)
  • Formulário de IRS 8606
  • Formulário de IRS 5329
  • formas 1099R
  • registros de contas


  • Determinar o status do seu Roth IRA. Se você fosse pelo menos 59 1/2 anos de idade no momento da distribuição e do Roth IRA estava em seu quinto ano de existência, suas distribuições são considerados distribuições regulares. Caso contrário, os levantamentos são considerados primeiros distribuições.

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    As quantidades totais a distribuição em caixa 1 do formulário (s) 1099-R lhe enviou pelas instituições financeiras onde você tem Roth IRAs. Em seguida, somam as distribuições sujeitos a impostos (em caixa 2 do 1099R). Digite o total de caixa 1 na linha 15a de sua 1040 e a quantidade da linha 2 na linha 15-B.

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    Form completa Serviço de Receita Interna 8606 (IRAs indedutíveis) para todas as distribuições iniciais de um IRA. Formulário 8606 é usado para determinar se seus levantamentos são considerados contribuíram fundos, que não estão sujeitos a impostos. Qualquer distribuição antecipada é considerado contribuiu com fundos a menos que você retirar mais do que o montante total das suas contribuições vitalícias à Roth IRA. Anexar o formulário preenchido 8606 para seu retorno de imposto.

  • Form completa IRS 5329 (impostos adicionais sobre planos qualificados) se tiver retirado quaisquer fundos iniciais com excepção das contribuições. Formulário 5329 é usado para determinar impostos e multas (se houver), devido à distribuição de início de IRAs. Geralmente, o dinheiro gasto para a compra de uma primeira casa (até US $ 10.000) ou para despesas de educação elegíveis não é tributável e não há nenhuma penalidade. Outras distribuições primeiros autorizados (por exemplo, se você estiver desativada, têm grandes despesas médicas ou usar o dinheiro para pagar o seguro de saúde, enquanto desempregados) podem estar sujeitos a impostos regulares, mas não ao imposto penalidade. Anexar Form 5329 para seu retorno de imposto de renda.

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