O apelo de vantagens fiscais podem seduzi-lo a considerar uma transferência de activos de uma UGMA (Gift Uniforme de Menores Act) conta com um plano de seção 529. Como você pesar as suas opções e tentar decidir qual a melhor opção é, perceber que essa transferência tem consequências e os problemas de propriedade associados a esses ativos ainda existem.
Entenda que um plano de seção 529 opera dentro dos limites de uma lei fiscal estabelecido por estados individuais. Se os fundos para pagar despesas de ensino superior, com o cancelamento, a renda é livre de impostos.
Determinar se o plano de seção 529 pode aceitar a transferência UGMA e compreender os termos envolvidos. Alguns 529 planos podem impor certas restrições ou são incapazes de aceitar a transferência. Descobrir se um custo fiscal na envolvidos na ocorrência.
Saiba como o Acto Uniforme é aplicável à transferência de uma conta UGMA a um plano de seção 529. A criança ou menor é o proprietário da conta 529 e sujeitos à proteção do Acto Uniforme. Se o plano de 529 permite, designar a conta como custódia e mostrar-se como o proprietário.
Investigar as consequências da transferência UGMA a um plano de seção 529. Pergunte a si mesmo se um plano de 529 é ideal para a sua situação pessoal e preferências. Enquanto a clara vantagem para uma conta de secção 529 é que o dinheiro é livre de impostos, flexibilidade de investimento é perdido com esse plano e as vantagens fiscais evaporar se o dinheiro paga por algo diferente do que as despesas de ensino superior.
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