Como pagar imposto sobre uma retirada Annuity

Calcule seu investimento total na anuidade. Isto é conhecido como a sua base para efeitos fiscais. Se você comprou uma anuidade de pagamento único, a base é o preço de compra original. Se você fez vários pagamentos para a anuidade, sua base é o total de todos os pagamentos.

Determine o valor total atual de sua anuidade. Sua companhia de seguros pode fornecer essas informações.

Subtrair a base de sua renda a partir do valor total da anuidade. Este calcula seus ganhos de investimento. Por exemplo, um investidor tem uma anuidade de $ 160.000 com uma base de $ 100.000. Seus ganhos de investimento é de US $ 60.000 desde $ 160.000 - $ 100.000 = $ 60.000.

Retirar o dinheiro da anuidade. ganhos de investimento são retiradas em primeiro lugar. Você vai retirar a sua base somente após retirar todos os ganhos de investimento. O imposto de renda é devido em todas as retiradas de ganho investimento. A retirada de base é recebido livre de impostos.

Pagar a penalidade de imposto retirada antecipada de 10 por cento em seus ganhos de investimento se tiver menos de 59 1/2. Não há nenhuma penalidade para a retirada se o seu mais de 59 1/2.

Relatar os ganhos de investimento como receita no ano de abstinência. Se você tem menos de 59 1/2, ficha sobre seus impostos de renda que você fez uma retirada rápida de uma anuidade. Os impostos e pena são devidos no ano fiscal da retirada. Continuando o exemplo, se o investidor se retira $ 100.000, é 55 e no suporte de imposto de 25 por cento, em seguida, ele deve US $ 21.000 em impostos. Isso porque ele é tributado de 25 por cento sobre os ganhos de investimento ($ 60.000 0,25 = $ 15.000) e outra de 10 por cento para penalidade retirada antecipada ($ de 60.000 0,1 = $ 6.000). Assim, $ 15.000 + $ 6.000 = $ 21.000.