Você tem que ter um Série 7 para ser um Consultor Financeiro Independente taxa baseada?

Um consultor financeiro só de taxa de cobra ao cliente uma taxa fixa, uma taxa horária, o retentor mensal ou anual ou percentagem dos activos sob gestão. Os estados podem exigir um teste Series 65. Certas designações, como o PCP, substituto. planejadores com base em taxa receber fundos de ambos os clientes e fornecedores de produtos, e eles precisam ter outras licenças.

A posição conselheiro com base em taxa requer uma licença como um representante consultor de investimentos (IAR) na maioria dos estados para receber a compensação de fundos mútuos e de um certificado de seguro para a compensação das companhias de seguros. A nota de aprovação de 70 por cento é uma exigência.

Enquanto um Série 7 não é necessário para esta posição, você tem que registrar sob um RIA, Consultor de Investimento registrados. Estes são normalmente corretoras. A Série 6 e 63 é um requisito na maioria dos estados para a venda de fundos mútuos. Uma licença de seguro é necessário para receber uma compensação para anuidades. Enquanto você não precisa de uma licença de corretor Series 7 para receber este tipo de compensação, a corretora pode exigir que você tem um.

O regulamento das RAPs depende da quantidade de ativos sob gestão. Em julho de 2011, a SEC regula todos aqueles com dólares mais de US $ 100 milhões sob gestão. Se você conseguir menos de US $ 100 milhões, o Estado regula o seu negócio. Até julho de 2011, a SEC regula RAPs que gerenciam $ 25 milhões ou mais.

Você normalmente terá que apresentar um formulário ADV se você é um conselheiro de Estado. Se você é um IAR para um corretor / revendedor, uma forma U-4 é necessária. Você pode preencher o formulário on-line. Cada representante em seu escritório precisa arquivar um. Cada estado tem exigências diferentes para arquivamento, e normalmente há uma taxa para o arquivo.

Enquanto você pode se tornar um consultor financeiro só de taxa com menos exigências, um consultor com base em taxa lhe dá mais flexibilidade. O conselheiro com base em taxa não precisa se preocupar com o problema potencial de comissões auxiliares que possam ocorrer e tem uma gama mais ampla de produtos para recomendar sem transferir o processo de vendas reais para outra pessoa. Tal como acontece com o planejador só de taxa, você tem que fornecer aos clientes uma lista de taxas para seus serviços.