Como fazer uma análise de fluxo de caixa

Estimar sua renda bruta anual como o primeiro passo na preparação de uma análise de fluxo de caixa. Permitir para subtrações se sua empresa não está operando com capacidade plena. Por exemplo, se você possui um complexo de apartamentos, você adicionar o valor do aluguel para cada mês, mas subtrair uma quantia estimada para as vagas imprevistas. Quanto mais tempo você está no negócio, mais fácil será para previsão de perdas operacionais.

Adicionar qualquer outra receita que você recebe e você vai chegar em sua "renda bruta eficaz." Esta é uma figura de contabilidade da empresa de confiança que representa sua renda bruta anual projetada inteiro. Anote este número para o futuro imaginando.

Compilar uma lista das despesas que incorrer para operar o seu negócio. Separar esta por categoria. Pense sobre as compras de grandes equipamentos que você faz. Se você tem um negócio de pintura, você deve escrever para baixo as despesas que você paga anualmente para pulverizadores de tinta, rolos, pincéis e panos.

Anote todas as suas despesas de escritório, despesas com serviços públicos, despesas com publicidade e outras taxas que você paga para reparos de equipamentos e manutenção. Tudo o que você precisa comprar na operação de suas contagens de negócios.

Lembre-se de incluir honorários e impostos em sua análise de fluxo de caixa. Se você tem um contador, sua taxa vai aqui - o mesmo acontece com despesa apólice de seguro, pagamentos de compensação do trabalhador, as taxas de seguro desemprego e impostos cobrados em seu equipamento ou edifício.

Adicione a sua despesa de contabilidade da empresa em conjunto e verifique o seu plano de contas para se certificar de que você tem todos eles. Este número representa o montante total das despesas necessárias para operar o seu negócio. Anotá-la sob a figura de renda efetiva.

Descobrir o seu serviço da dívida. Calcular a quantidade de pagamentos que você vai fazer para o banco para empréstimos, hipotecas ou outros financiamentos. Adicionar estes juntos e escrever o número para baixo sob as despesas totais descobrir.

Subtraia as despesas totais e os valores totais do serviço da dívida a partir do número de renda anual efetiva. Esta é a sua análise de fluxo de caixa para o ano.