Como a deter fundos judiciais

Em contato com um banco de negócios sobre como configurar uma conta de confiança. A maioria dos bancos comerciais oferecem este serviço, bem como bancos comerciais. É uma conta separada que só pode ser usado para fundos fiduciários recebidos e desembolsados. A maioria dos bancos vai pedir um nome de empresa fictícia apresentação declaração se a conta confiança está configurado em nome de alguém que não seja um indivíduo. Eles também irá pedir um número de identificação federal para o negócio. Isto é obtido a partir do Internal Revenue Service. Se a conta está sendo aberto por uma empresa, o banco vai exigir uma cópia da resolução da sociedade autorizando a conta a ser estabelecida. A conta também deve dizer “conta de confiança” no título.

Fazer o depósito inicial para a conta bloqueada. as leis estaduais variam sobre quanto dinheiro pode ser depositado em uma conta bloqueada pelo proprietário da conta. Isso é para evitar confusão entre os fundos entre o proprietário da conta e depósitos de clientes. Por exemplo, na Califórnia, o depósito máximo para uma conta de confiança por um proprietário é de R $ 200. Você deve entrar em contato com seu departamento de estado das empresas para determinar os limites que se aplicam.

Criar um sistema de contabilização da conta de confiança. O sistema deve conter uma razão geral mostrando todos os fundos depositados e retirados da conta, incluindo quaisquer encargos bancários e taxas. O livro também deve conter um livro auxiliar para cada transação que ocorre. Por exemplo, se um depósito é aberto em uma compra de casa, deve ser atribuído um número de identificação. Este número é inserido no razão auxiliar, onde quaisquer depósitos ou retiradas em que escrow devem ser registrados separadamente no razão auxiliar.

Depositar os fundos judiciais recebidos na conta escrow confiança. Sempre dar aos clientes uma cópia para o recebimento dos fundos que lhe deram e uma cópia do recibo de entrega feita para o banco. Além disso, mantenha uma cópia do depósito de seus registros.

Faça uma entrada para a contabilidade geral mostrando os fundos recebidos, e também no razão auxiliar atribuída à transação específica que se relaciona com os fundos depositados.

Equilibrar todas as razões auxiliares cada mês de modo que o total de todas as razões auxiliares combinados é igual ao saldo geral da conta de confiança contabilidade.

Desembolsar fundos com um cheque contra a conta de confiança a pagar a quem está autorizado a receber os fundos.

Faça uma entrada para a contabilidade geral mostrando os fundos desembolsados, bem como para a subsidiária de contabilidade mostrando o mesmo desembolso.

Equilibrar a conta no final da transação, certificando-se de que existe um saldo zero mostrado na razão auxiliar para a transação. Por exemplo, se durante o escrow um depósito foi recebido e realizado, no montante de US $ 5.000, em seguida, quando a transação for concluída, este montante deve ser desembolsado para que o saldo na conta de confiança para essa transação é zero

Reconciliar a conta confiança com a conta bancária no final do mês. Por exemplo, o saldo na conta de confiança deve ser igual ao saldo atualizado da conta bancária no final de cada mês. O saldo atualizado da conta bancária é o saldo final pelo extrato bancário mais quaisquer depósitos ainda não mostrado pelo banco, menos qualquer verificação ainda não apuradas pelo banco.