Como acessar um Plano de Participação nos Resultados para uma dificuldade financeira
dificuldade financeira pode acontecer a qualquer um - muitas vezes não por culpa própria. Embora nunca é fácil dar a sua poupança de aposentadoria, por vezes, uma retirada dificuldades de sua participação nos lucros ou outro plano qualificado é a única opção para evitar o desastre. Cada plano é único e tem suas próprias orientações para as retiradas de dificuldades, por isso o trabalho em estreita colaboração com o administrador do plano para garantir o processamento indolor.
Contate o administrador do plano e solicitar uma cópia do seu documento resumo Plano, juntamente com formas para solicitar uma distribuição dificuldades.
Determinar que a sua retirada dificuldades qualifica nos termos descritos no SPD.
Reunir a documentação necessária de suas dificuldades financeiras. Os requisitos específicos são em sua SPD ou disponíveis através do seu administrador do plano e tipicamente incluem documentos legais, extratos bancários e qualquer outra prova da necessidade financeira.
Completar o formulário de solicitação de retirada dificuldades.
Dê o formulário de pedido e cópias de toda a documentação para o administrador do plano.
Esperar que o processamento de distribuição. Administradores agir sobre os pedidos de dificuldades o mais rapidamente possível, mas o processamento pode demorar vários dias a duas semanas.
Descontar seu cheque. Use a distribuição conforme necessário.
Obter um formulário 1099-R de seu patrocinador do plano em janeiro ou fevereiro do ano seguinte. O formulário deve ser enviado a você o mais tardar até 31 de Janeiro.
Denunciar a distribuição em seus impostos. Pagar impostos e penalidades aplicáveis.
dicas & avisos
- dificuldades retiradas estão sujeitas a impostos e poderão incorrer em penalidades adicionais do IRS. Em muitos casos, você não terá permissão para fazer contribuições para planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador para seis meses após a distribuição. Consulte o administrador do plano para obter detalhes completos.
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