Como Sacar Penalidades Participação nos Lucros

planos de participação nos lucros oferecer aos funcionários a oportunidade de beneficiar de lucros anuais da empresa. Lucro administradores partilha plano normalmente não exigem um participante do plano para retirar o dinheiro do plano antes de um determinado período de tempo, geralmente até que o funcionário se transforma 59½ anos. No entanto, um funcionário pode retirar o dinheiro do plano se ele é impedida por dificuldades financeiras. Sob essas circunstâncias, você não pode incorrer em uma penalidade de retirada antecipada, mas você ainda terá que pagar imposto de renda. Levantamentos de participação nos lucros penalidades implica evitar a penalização fiscal, cumprindo os requisitos de dificuldades financeiras, rolando sobre os benefícios e apresentação dos documentos exigidos.

Conheça um ou mais dos requisitos de elegibilidade para uma retirada dificuldades que incluem: deficiência, a dívida para despesas médicas que excedem 7,5 por cento de suas obrigações de renda bruta ajustada, pensão alimentícia e de apoio à criança ou separação de emprego através de rescisão, aposentadoria ou desistir.

Fale com o seu administrador do plano sobre a sua intenção para uma retirada rápida. Apresentar provas do seu sofrimento para o seu lucro administrador partilha plano que também pode ser o seu (ex) empregador. Trazer junto com você documentos como cheques deficiência de uma política de seguro de invalidez ou benefícios da Previdência Social, qualificados doméstica ordem relações (QDROs) em caso de divórcio ou contas médicas.

Rolar sobre a sua distribuição de lucros a partir do plano de participação nos lucros a uma conta de aposentadoria individual (IRA) no evento o da separação de emprego. Escolha um tradicional IRA (plano de aposentadoria de impostos diferidos) se você acha que suas taxas de imposto de renda vai reduzir em aposentadoria. Optar por uma Roth IRA (plano de aposentadoria tax-exempt) se sua renda bruta ajustada é inferior a US $ 116.000 e você estará em um suporte de imposto mais elevado na aposentadoria.

Falar com uma empresa de banco, corretora ou fundo mútuo para abrir o tipo de conta que você escolheu. Abra uma conta IRA com um banco, se você ainda não totalmente decidido como você deseja investir. Entrar em um fundo mútuo, se você quiser investir em títulos, ações e anuidades.

Solicitar o administrador do plano para pagar a sua distribuição de participação nos lucros em seu IRA recém-inaugurado. Fornecer o administrador do plano com seu nome e o número da conta do novo IRA para permitir a rolagem das distribuições de participação nos lucros. Receber do administrador do plano Form 1099R que indica que você tomou uma distribuição do plano de participação nos lucros devido a dificuldades financeiras e Formulário 5498 indicando que você virou as contribuições.

Arquivo suas declarações de impostos on-line, baixando o Formulário 1040 no site da Receita Federal. Anexar formas 1099R e 5498 para o seu formulário de devolução de imposto IRA. Informar a quantidade de rolagem em seu retorno de imposto como não tributáveis, digitando o montante de distribuição Seção Formulário 15a 1040 e, em seguida, indicando "0" na Seção 15b.