Como Entregar uma anuidade
Anuidades pode ser usado como IRAs qualificados ou como programas complementares de reforma que recebem a mesma vantagem de impostos diferidos como IRAs tradicionais. Enquanto você pode ter investido em uma anuidade como um investimento a longo prazo, você pode encontrar uma situação onde você quer puxar todo o dinheiro antes annuitizing. Embora este seja um processo fácil feito com uma forma simples, você vai querer certificar-se de que você primeiro considerar quaisquer implicações fiscais e taxas associadas com a rendição.
Coisas que você precisa
- Política
Contato com o assessor ou seguros financeiros empresa que está servindo a anuidade para você. Se você é capaz de fazer um compromisso, você provavelmente irá poupar-se algum tempo. A maioria das linhas de atendimento ao cliente agora irá direcioná-lo para um guia de recursos on-line para procurar, localizar e imprimir o documento mesmo. Um consultor vai tê-los na mão e ajudá-lo a preencher um fora.
Determinar se a anuidade é qualificado ou não-qualificado. anuidades qualificados são IRAs, onde não-qualificados são programas suplementares. Se é uma anuidade qualificado, você será avaliado impostos (e possivelmente penalidades se você for menor de idade 59-1 / 2) sobre o valor total, onde uma anuidade não-qualificados só impostos e penalizar os ganhos.
Determinar a data de início da política. Isto é importante porque anuidades requerem um período de rendição onde há uma rendição cobrada dinheiro puxado para fora. A taxa de entrega é muitas vezes até 15 por cento do dinheiro puxado para fora, e é um período em qualquer lugar entre 3 e 9 anos, dependendo dos termos de anuidade.
Calcule qual será o custo para se render a anuidade.
Preencha o formulário rendição, assinar e datar-lo. Certifique-se de marcar se você está fazendo uma entrega parcial ou uma rendição completa. Você também deve ser capaz de solicitar ou não os impostos devem ser retidos a partir da distribuição.
Vire a política com uma entrega total. resgates parciais não exigem isso. Você deve ter um cheque dentro de duas semanas.
dicas & avisos
- Quando você entregar uma anuidade fixa, você não pode ser avaliada uma taxa de entrega em seu valor principal. anuidades variáveis irá cobrar uma taxa de rendição no montante total retirado se no período de rendição.
- Um período de entrega normal é de sete anos, com taxas de entrega descer anualmente.
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