Virando-se para um consultor financeiro quando precisar de ajuda para gerir o seu dinheiro é uma jogada inteligente, mas somente se você escolher alguém que é capaz de realizar as tarefas que você atribuídos a eles. Então, como você sabe que você está escolhendo a pessoa certa para o trabalho? Você investigar as credenciais do conselheiro e registro de desempenho antes de fazer o salto.
Verificar as credenciais profissionais. O termo "consultor financeiro" ou "planejador financeiro" não significa muito menos que seja apoiado por credenciais, assim que começar por pedir o seu consultor prospectivo o que o qualifica para o trabalho. ele é um planejador financeiro certificado (CFP)? A Certified Public Accountant-Personal Especialista Financeiro (CPA-PFS)? Um Consultor Chartered Financial (ChFC)? Se assim for - e você quer que ele seja um deles - verificar seus certificados ou designações com o Conselho Certified Financial Planner of Standards (ver Recursos abaixo).
Verifique se há ações disciplinares anteriores. Pergunte ao consultor para dar-lhe uma lista de todas as organizações que ela é regulada pela. Em seguida, verifique com esses grupos para ver se eles têm quaisquer ações disciplinares últimos em arquivo para o indivíduo. A FINRA, CFP Board e seu estado de seguros e escritórios de valores mobiliários devem todos manter registros disciplinares.
Formulário de Solicitação de ADV. Todos os consultores de investimento registrados deve ser capaz de fornecer uma cópia do formulário ADV mediante solicitação. Este formulário lista as credenciais do conselheiro, formação educacional, bem como o seu negócio e histórico disciplinar nos últimos 10 anos. Ele também inclui informações sobre os honorários do conselheiro, serviços e estratégias de investimento.
Confira as referências. Pergunte ao consultor para fornecer três referências. Em seguida, fazer contato com os três. Certifique-se de perguntar não só o que eles gostam de trabalhar com o assessor, mas também o que eles não gostam. Eles provavelmente não vai esperar esta pergunta, então você deve obter algumas respostas bastante sincero.
Confie no seu intestino. Se a sua investigação não aparecer nada ruim, mas você ainda não tem um bom pressentimento sobre o assessor, ir para outro lugar. É o seu dinheiro, e você começa a escolher quem o administra.
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