Como se preparar para uma reunião com um consultor financeiro

Pesquisar consultores financeiros individuais ou empresas que você pode estar interessado em falar com. Peça referências de colegas de trabalho, amigos ou família.

Entrevistar dois ou três assessores antes de escolher aquele com o qual você deseja trabalhar. Faça perguntas sobre credenciais, referências, taxas e serviços. Muitos conselheiros são pagos comissões sobre encaminhamentos para outros serviços tais como seguros e investimentos.

Escolha um conselheiro que melhor se adapte a sua personalidade e suporta os seus objetivos de longo prazo.

Escreva uma lista de metas de longo prazo que inclui as suas ideias para o seu futuro. Um par de exemplos podem incluir: Que idade você gostaria de se aposentar? Será que seus filhos frequentam College- Quantas crianças e quantos anos?

Traga uma lista de ativos para a reunião. O seu consultor precisa saber o que você tem, a fim de planejar para você ficar onde você quer estar.

Liste suas dívidas. Um assessor também precisa estar ciente de empréstimos e saldos pendentes, bem como as taxas de juros e prazos. O consultor irá realizar uma análise completa da sua situação financeira.

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Incluir qualquer informação de seguro de vida. Isso vai ajudar o consultor em planejamento de aposentadoria, mas ele também pode sugerir que você alterar ou aumentar a sua cobertura política.

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Traga extratos bancários dos últimos dois a três meses para a reunião. Esta pista vontade o conselheiro em como você gasta o seu dinheiro e as melhores opções para crescer ou proteger esse dinheiro.