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Como usar um IRA para um prémio de seguro de saúde

Se você perdeu seu emprego, você pode ser capaz de tomar uma distribuição antecipada IRA sem penalidade. Para receber uma isenção para o custo do seguro de saúde para si mesmo, cônjuge e dependentes, você deve atender a certos critérios estabelecidos pelo IRS. Você deve ter perdido seu trabalho, recebeu o desemprego sob a lei federal ou estadual durante pelo menos 12 semanas, recebeu as distribuições durante o mesmo ano ou no ano seguinte e levado a distribuição o mais tardar 60 dias depois de ser reutilizadas. Você deve relatar corretamente a distribuição em seus impostos para evitar penalidades.

Coisas que você precisa

  • Formulário de IRS 5329
  • Formulário de IRS 1040

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    Solicitar uma distribuição de seu IRA enviando um formulário de pedido de distribuição IRA. Estas formas podem variar ligeiramente entre diferentes instituições financeiras. Sua instituição financeira não pode impedi-lo de retirar dinheiro de seu IRA, independentemente da sua idade. O IRS considera qualquer retirada antes de 59 1/2 idade tão cedo e normalmente sujeitos a uma penalidade de 10 por cento da quantidade retirada.



  • Use o dinheiro para os seus prémios de seguro de saúde. Embora você não tem que enviar registros com seu retorno de imposto, você precisa deles no caso em que o seu retorno fica auditados.



  • parte completa I do formulário 5329 quando você arquivar seus impostos de renda a declarar o seu isenção à pena de retirada antecipada. Em seguida para a linha 2, escreva "07" para indicar que você está tomando a distribuição para pagar prémios de seguro de saúde, enquanto desempregados.

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    Relatar a sua distribuição IRA na linha 15 da sua declaração fiscal 1040 formulário. Você receberá um formulário 1099-R que mostra o quanto das distribuições é tributável e quanto é livre de impostos. A porção passivo está listado na linha 15b, e a parte nontaxable está listada na linha 15a. A renúncia pena de retirada antecipada não exime a distribuição do imposto de renda.

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