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Como Sacar 401 Deficiência (k)

Muitos empregadores oferecem 401 (k) planos para ajudar seus funcionários a poupar para a aposentadoria. No entanto, o Internal Revenue Service tem regras estritas para os primeiros distribuições para evitar que pessoas abusem as vantagens fiscais de 401 (k) s para outros fins que poupar para a aposentadoria fins. Normalmente, se você tomar uma retirada de seus 401 (k) antes da idade 59-1 / 2, você terá que pagar uma multa de 10 por cento, além de quaisquer impostos devidos. No entanto, se você sofre de uma invalidez permanente, suas retiradas pode ser isento da pena.

Coisas que você precisa

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    formulário 1040
  • Vídeo: Quitar código de Auto-Estéreo / Remove code Car-Stereo

    formulário 5329
  • Forma-R 1099


  • Determine se você satisfaz os critérios para ser totalmente e permanentemente desativado. De acordo com o IRS, um médico deve documentar que você não pode executar "actividade remunerada" por causa de sua condição. Além disso, a condição deve ser esperado para durar sem parar por pelo menos um ano, ou a condição pode causar a sua morte.



  • Reúna seus formulários 1099-R. Estes formulários serão enviados para você no final do ano pelas instituições financeiras que tenham a guarda dos planos 401 (k) a partir do qual você deseja retirar o dinheiro.



  • Form completa 5329 para documentar sua causa para o início da retirada. Ao lado da linha 2, escreva o número "03", que é o código para uma retirada qualificada devido à incapacidade permanente.

  • Escrever a quantidade de sua distribuição na linha 16a da sua declaração fiscal formulário 1040, mas não incluí-lo em sua renda tributável na linha 16b.

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dicas avisos

  • Se o formulário 1099-R mostra um código de distribuição de "03" na casa 7, você pode ignorar a etapa três e apresentar o formulário de 5329.
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