Diferença entre fluxo de caixa e capital de giro

Financiamento é uma grande preocupação para as empresas, grandes ou pequenas. Dois aspectos principais de financiamento das empresas, fluxo de caixa e capital de giro, são essenciais para a viabilidade de um negócio. Embora os dois conceitos são semelhantes, eles diferem um do outro. No entanto, na falta de qualquer fluxo de caixa suficiente ou capital de giro adequado é um sinal de problemas para qualquer negócio.

O fluxo de caixa refere-se aos fundos que fluem para dentro e fora do seu negócio. Em contabilidade, fluxo de caixa positivo refere-se a mais dinheiro entrando do que saindo durante um período especificado. Você pode aumentar o fluxo de caixa, aumentando as vendas, redução de custos operacionais, a venda de um ativo, a coleta de contas a pagar mais rápido ou atrasar os pagamentos aos fornecedores. Muitas empresas empregam uma combinação dessas abordagens para criar fluxo de caixa positivo. Muitos empresários confundem fluxo de caixa com lucro. Enquanto o fluxo de caixa positivo é frequentemente um sinal de negócios saudável, isso não significa que a sua empresa está operando com lucro.

Vídeo: Capital de Giro | Fluxo de Caixa | Controle Financeiro

capital de giro refere-se aos ativos líquidos sua empresa tem na mão, isto é, dinheiro ou instrumentos financeiros que você pode facilmente converter em dinheiro. Na contabilidade, você calcula o capital de giro, deduzindo o passivo do seu negócio a partir de seus ativos. Se o resultado for negativo, isso indica que o seu negócio pode não ser capaz de honrar suas obrigações financeiras de curto prazo. Você pode aumentar o seu capital de giro, aumentando o lucro, tomar um empréstimo ou receber uma injeção de dinheiro de seus acionistas se o seu negócio é incorporado.

Vídeo: Qual a relação entre fluxo de caixa e capital de giro?

Sua empresa pode ter um fluxo de caixa positivo, mas têm muito pouco capital de giro. Isto porque é possível para uma empresa para gerar um alto nível de receita, mas tem uma correspondentemente elevado nível de obrigações financeiras. Por outro lado, um novo negócio pode ser a sorte de realizar uma grande quantidade de capital de giro sem ter tido tempo suficiente para gerar muito fluxo de caixa, seja positivo ou negativo.

Vídeo: Webinário - Capital de Giro e Fluxo de Caixa

Coleta de que seu negócio está em dívida é essencial na geração de fluxo de caixa positivo. Isto inclui cutucando clientes e clientes para pagar na hora. "Inc sugere o fornecimento de incentivos para o pessoal amarrando bônus ou comissões para o recebimento dos pagamentos, bem como gerar vendas ou contratos.

Para aumentar o capital de giro para o seu negócio, negociar condições de pagamento mais longos com um fornecedor para uma particularmente grande ordem ou obter um empréstimo ou linha de crédito. Contratar um terceiro para adquirir uma ou mais das suas contas a receber. Você provavelmente vai pagar um prémio sobre o que um banco iria cobrar em juros, mas os termos para aprovação são frequentemente muito menos rigorosa, tornando-se uma avenida mais fácil de crédito para novos negócios, "Empreendedor" estados.