Como transferir uma anuidade

Selecione um novo produto de anuidade. Isso pode ser com a mesma companhia de seguros ou um completamente novo. Se você não tem certeza sobre qual anuidade é melhor para você, falar com um consultor financeiro ou ir a um recurso on-line, tais como AnnuityFYI.com para comparar diferentes anuidades.

Calcule quaisquer taxas associadas com entregando sua anuidade existente. A maioria das pessoas consideram uma transferência para tomar o seu dinheiro para fora do annuity- um 1035 Exchange está levando os fundos para fora da anuidade existente e enviá-los para um novo. Transferências ocorridas antes de seu período rendição final (geralmente de cinco a sete anos de contrato) terá uma taxa de entrega. taxas de entrega são uma percentagem dos activos sendo removido. Por exemplo, uma anuidade de US $ 10.000 que tem uma taxa de entrega de 5 por cento terá R $ 500 retirado do balanço antes da transferência. O seu contrato de anuidade irá listar o cronograma de entrega, que muitas vezes reduz a cada ano que você possui o contrato.

Fazer qualquer mudança de endereço ou de nome atualizações em sua anuidade existente antes da transferência. Não fazer isso pode levar a um atraso ou rejeição do 1035 Exchange.

Preencha uma nova aplicação anuidade com 1.035 Troca papelada com a nova companhia de seguros. Assinar e enviar a papelada, incluindo uma cópia de uma declaração recente.