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Como usar um Fundo de 529 para um laptop para a faculdade

Seção 529 planos permitem que os pais ou outros entes queridos uma forma de benefício fiscal para contribuir dinheiro para a faculdade. Contribuições são dedutíveis, o dinheiro cresce impostos diferidos e as retiradas para pagar as despesas de ensino superior qualificados são livres de impostos. Cada estado patrocina sua própria versão do plano Seção 529. Alterações na legislação tributária a partir de 2009 permitem retiradas tax-free da Seção 529 planos de compra de computadores e outras tecnologias relacionadas com a educação.



  • Contacte o seu sociedade de investimento Seção 529 e tê-los enviar-lhe os fundos que você precisa. A maioria das empresas pode transferir o dinheiro diretamente para sua conta bancária ou enviar um cheque pelo correio. Algumas empresas vão exigir que você assinar um formulário de pedido de retirada 529 Plano. Somente o proprietário da conta, administrador ou representante imobiliário designado pode autorizar a retirada, mas o proprietário pode encaminhar o dinheiro ao beneficiário ou ter o dinheiro encaminhado diretamente ao beneficiário ou terceiros, se necessário. Não importa se você fizer a retirada antes da compra ou usar a Seção 529 para reembolsar-se, por isso, desde que você mantenha o recibo.

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    Comprar um laptop. Certifique-se de que a despesa é razoável, ea compra pode ser razoavelmente relacionados com o desempenho do trabalho escolar.



  • Mantenha o recibo. Você não tem que mostrar para o IRS no ano de adquirir o computador. Guardar o recibo, no entanto, no caso você for selecionado para uma auditoria.

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    Mantenha o 1099-Q forma a sua empresa de fundo 529 irá enviar-lhe pelo correio. Esta é uma forma de imposto que documenta sua Seção 529 retiradas para o ano. A empresa de fundo também relata essas informações para o IRS. Você não precisa preenchê-lo ou registrá-la com o IRS. Você deve, no entanto, comparar o formulário 1099-Q com os seus próprios registos e rever de precisão.

dicas avisos

  • Verifique se o seu saque e seu despesas vêm no mesmo ano fiscal. Em outras palavras, não compre o computador em dezembro e faça a sua retirada em janeiro ou vice-versa. Caso contrário, você pode ter uma despesa e nenhuma correspondência 1099-Q para documentar a sua retirada até o ano fiscal seguinte.
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