Multa para retirada de um Plano 529

Porque 529 planos têm o estatuto fiscal especial, o IRS quer ter certeza de que eles são utilizados para os fins previstos, não para evitar impostos. As retiradas devem ser feitas para despesas educacionais pós-secundário qualificado, que incluem a mensalidade da faculdade, livros, hospedagem e alimentação, e todas as taxas avaliadas por causa de ser um estudante. Além disso, a Lei Americana de Recuperação e Reinvestimento de 2009 acrescentou equipamentos de informática e software de computador para a lista, bem como a despesa de acesso à Internet e serviços relacionados.

Retiradas deve ser usado para a educação em uma instituição educacional elegível. Em geral, todas as faculdades, universidades, escolas especiais, escolas comerciais e escolas profissionais que são elegíveis para participar no governo federal administrado ajuda financeira programas qualificar.

Se você retirar o dinheiro a partir de um plano de 529 para outra coisa senão as despesas de educação qualificados, você pode ter que pagar imposto de renda regulares e uma penalidade de 10 por cento sobre os fundos que você tirar. Por exemplo, se você está no suporte de imposto de 20 por cento e você retirar $ 20.000 para um propósito não-qualificado, você pode ter que pagar US $ 4.000 em impostos e outros US $ 2.000 para a pena.

Você não pode deduzir 529 contribuições de planos de seus impostos de renda federal. No entanto, alguns estados dão residentes uma dedução se eles usam o plano do estado 529.

Um beneficiário 529 plano pode ser alterado a qualquer momento por qualquer motivo. Como resultado, todos os fundos restantes na conta podem ser transferidos para outra criança ou família imposto membro livre e pena livre.