Como conciliar um saldo bancário

Equilibrar o cadastro de cheques se não já foi feito. Isto deve ser feito depois de cada cheque está escrito, mas se não, fazer isso antes de conciliar um saldo bancário. Comece com o equilíbrio no banco e subtrair cada cheque que foi escrito.

Compare o extrato bancário para o cadastro de cheques, marcando todas as transações no cadastro de cheques. Se houver quaisquer encargos bancários que não estão no cadastro de cheques, incluem esses encargos e subtrair o equilíbrio no registo.

Marque todas as entradas no registo contra o extrato bancário e comparar o que o saldo bancário é comparado com o seu registo. Se os totais estão corretas, você não tem nada mais a fazer. Se o saldo não corresponder, você deve ir para trás sobre o extrato bancário e registo para ver o porquê.

Comparar apenas as datas no registo que correspondem a datas de início e término que o extrato bancário é para, como 26 de fevereiro a 25 de março Se você tiver quaisquer cheques emitidos depois de 25 de março de estes não serão refletidas no extrato bancário.

Subtrair quaisquer cheques, despesas bancárias e transações de cartão de débito. Leve o saldo bancário e subtrair quaisquer cheques pendentes de reconciliar o cadastro de cheques. Por exemplo, se o seu extrato bancário diz que você tem R $ 254 em 25 de março, mas o seu cadastro de cheques diz que você tem US $ 4, mas você tem dois cheques que não foram apuradas o banco, totalizando US $ 250, você subtrair esses dois cheques do extrato bancário para reconciliar o saldo bancário.