Como conciliar um extrato bancário

Mensais reconciliações de contas bancárias são vitais para proteger tanto o seu dinheiro e seu negócio. Uma declaração típica lista transações e o saldo bancário na parte da frente e inclui uma planilha de reconciliação na parte de trás. Além de equilibrar os totais de contas, o processo multi-passo ajuda a identificar erros e discrepâncias ou pode apontar para possível atividade fraudulenta acontecendo em sua conta durante o mês anterior. A compreensão de como conciliar um extrato bancário é manualmente importante, mesmo se você normalmente conciliar contas eletronicamente.

Localizar o saldo final sobre a declaração de reconciliação do banco, que na maioria das vezes é na parte da frente perto do topo. Grave este valor e usá-lo como ponto de partida. Em seguida, completar uma comparação de item de linha em que você combinar cheques, pagamentos eletrônicos, transações de ATM, taxas e depósitos listadas no seu registo aos listados em cada seção do extrato bancário. Coloque uma marca de seleção ao lado de cada transação combinados em seu cadastro.

Liste os montantes para verificações incomparáveis, pagamentos electrónicos, retiradas e taxas, incluindo o número do cheque ou uma breve descrição. Grave este número logo abaixo do saldo inicial, subtrai-lo e introduzir o subtotal. Lista e os valores totais para os depósitos incomparáveis ​​ou outros créditos aplicados à sua conta em relação ao mês anterior. Gravar e adicionar esse número para o subtotal. A quantidade terminando deve coincidir com o saldo final mostrado no seu registo. Por exemplo, se o seu ponto de partida é de R $ 600, e você tem transações incomparáveis, totalizando US $ 250 e um depósito excelente $ 100, sua reconciliação terminando e registrar saldo deve ser de US $ 450, ou US $ 600 - $ 250 + $ 100.

A maioria dos erros resultam de gravação incorretamente o equilíbrio extrato bancário, em falta ou incorretamente transações correspondência ou transposição números. No entanto, eles também podem resultar de erros de indicação de banco. Reveja suas listas de transações e depósitos pendentes para se certificar de que inclui apenas as transações incomparáveis, completar outra comparação item de linha e verificar seus cálculos. Se a conta ainda não equilibrar, rever a declaração com um representante bancário para ver se o problema está com o seu banco.